متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

استراتژی خرید و فروش پله ای | آکادمی آینده

چه زمانی برای خرید ارز دیجیتال مناسب است؟

بازار ارزهای دیجیتال در حقیقت هیچ وقت قابل پیش‌بینی نیستند. هیچ گونه قطعیتی برای خرید یا فروش این ارزها وجود ندارد؛ اما می‌توان با یک سری تحلیل‌ها و تکنیک‌ها، یک پیش‌بینی غیرقطعی از این بازارها داشت. در صورتی که پیش‌بینی شما درست باشد و به‌موقع سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید سود بسیار زیادی کسب کنید. ویژگی‌هایی که رمزارزها دارند، پیش‌بینی آن‌ها را دشوارتر می‌کند. ارزهای دیجیتال دارای بازاری 24 ساعته در 7 روز هفته هستند و تعطیلی برای این بازارها معنی ندارد؛ به همین خاطر می‌خواهیم تعدادی از راهکارها برای تشخیص بهترین زمان خرید ارز دیجیتال را در این مقاله از صرافی آنلاین ارز دیجیتال کیف پول من بررسی کنیم.

ارزهای دیجیتال و پیش‌بینی آن‌ها

برخلاف بازار بورس، ارزهای دیجیتال دارای بازاری همیشگی هستند و پیش‌بینی بازار این ارزها به طور همیشگی امکان‌پذیر نیست. نوسانات شدید این ارزها باعث شده تا عده زیادی نگران از دست دادن سرمایه خود باشند. اگر به طور منطقی به قضیه نگاه کنیم، به طور حتم بهترین زمان خرید ارز دیجیتال، در پایین‌ترین قیمت آن است؛ اما همان ‌طور که گفته شد، در بازار ارزهای دیجیتال هیچ قطعیتی وجود ندارد و نمی‌توان پیش‌بینی کرد که قیمت ارز مورد نظر کمتر نخواهد شد. مانند تمامی بازارهای متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ مالی، اطمینان کامل به پیش‌بینی‌ها و تعیین بهترین زمان خرید ارز دیجیتال، کاری دور از منطق است. بهترین کاری که در این مواقع می‌توان انجام داد، استفاده از ترفندها و تکنیک‌ها است که کار را برای شما آسان‌تر می‌کند. در ماه گذشته، قیمت بیت کوین به نصف مقدار اصلی خود رسید. افرادی که با پیش‌بینی نادرست در ماه‌های گذشته اقدام به خرید بیت کوین کرده بودند، حال ضرر زیادی را متحمل شده‌اند. در جبهه مقابل، افرادی وجود دارند که هم‌اکنون اقدام به خرید بیت کوین می‌کنند. در هفته اخیر که قیمت بیت کوین به کمترین مقدار خود رسیده، بهترین زمان خرید ارز دیجیتال برای افراد فعال در این حوزه است؛ اما هیچ گونه اطمینانی وجود ندارد که قیمت این ارز پایین‌تر نرود. در نظر داشته باشید که خرید، تنها یک وجه از کسب درآمد و سود از ارزهای دیجیتال است و روی دیگر سکه، مربوط به فروش می‌شود؛ پس بهتر است بهترین زمان برای فروش ارز دیجیتال را نیز در نظر داشته باشید.

سرمایه‌گذاری بلندمدت در مقابل سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت

در بازاری که نوسانات شدیدی دارد و افت یا افزایش قیمت می‌تواند در بین دقایق اتفاق بیفتد، سرمایه‌گذاری کوتاه مدت خطرات زیادی دارد. سرمایه‌گذاری بلند مدت نیز می‌تواند چنین تبعاتی داشته باشد؛ اما رویکردی که می‌توان در ورود به بازار ارزهای دیجیتال در پیش گرفت، بررسی ارز دیجیتال از تمامی منظرها است. در چنین حالتی، بهترین زمان خرید ارز دیجیتال مطرح نیست. در صورتی که شما یک ارز را به طور کامل بررسی کرده و آن را به عنوان ارز مورد نظر خود برای آینده انتخاب کنید، به طور حتم آرامش روانی بیشتری خواهید داشت. افرادی که از آینده یک ارز اطمینان دارند و معتقدند که ارز مورد نظر آن‌ها می‌تواند در آینده به موفقیت خوبی دست پیدا کند، نوسانات کوتاه مدت آن را در نظر نمی‌گیرند. برای این افراد فرقی ندارد که ارز مورد نظر را در کمترین یا بیشتری قیمت ماه‌های سپری شده خریداری کرده باشند؛ چون معتقدند در آینده متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ ارز مورد نظر قیمت بسیار بیشتری نسبت به حال خواهد داشت. در نظر داشته باشید که حتی عملکرد و روش این افراد نیز خطرات زیادی دارد. احتمال شکست ارز مورد نظر و از دست دادن سرمایه برای چنین افرادی نیز دور از انتظار نیست.

استراتژی نوسان‌گیری و خرید ارز دیجیتال

استراتژی نوسان گیری در ارز دیجیتال یکی از روش‌های مختلف معامله یا ترید است. این روش به صورت کوتاه مدت به کار گرفته می‌شود. افراد متخصص که از این استراتژی استفاده می‌کنند، در زمان نزولی بودن بازار، عقب نشسته و خرید و فروش خود را متوقف می‌کنند. نکته‌ای که در این بین بهتر است به آن اشاره کنیم، توجه داشتن به نوسانات و سیر ارز دیجیتال بیت کوین است. تعداد بسیار زیادی از ارزهای دیجیتال، در اختیار بیت کوین قرار دارند. در حقیقت در چنین موقعیتی بهترین زمان خرید ارز دیجیتال، به بیت کوین بستگی دارد. به همین خاطر، نوسانات بیت کوین، تاثیر شدیدی در روند چنین ارزهایی خواهد داشت. همان‌طور که در چند هفته اخیر، با کاهش قیمت بیت کوین، تعداد زیادی از ارزهای دیجیتال با کاهش بسیار شدیدی مواجه شدند. از نظر متخصصین این حوزه، بهترین زمان خرید ارز دیجیتال، در هنگام صعودی بودن بازار است و در چنین زمانی باید به خرید و فروش اقدام کرد. در چنین مواقعی، اگر از روند صعودی و پیش‌بینی خود اطمینان داشته باشید، بهترین زمان آموزش خرید ارز دیجیتال، کف حمایتی و بهترین زمان برای فروش، سقف مقاومتی است. کف حمایتی به کمترین قیمت پیش‌بینی شده و سقف حمایتی نیز به حداکثر قیمت پیش‌بینی شده توسط بازار گفته می‌شود.

تشخیص بهترین زمان خرید ارز دیجیتال با استفاده از متوسط متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ ارزش دلاری

متوسط ارز دلاری یا DVA یکی از بهترین راه‌ها برای پیش‌بینی بازار و کسب درآمد یا سود است. این روش در زمان سرمایه‌گذاری در اکثر بازارهای مالی مانند بورس و ارزهای دیجیتال به کار گرفته می‌شود. این روش دارای مزیت‌های مختلفی است و برای کاهش ضرر، در صورت اشتباه بودن پیش‌بینی بهترین زمان خرید ارز دیجیتال به کار می‌رود. استفاده از روش DVA تاثیر نوسانات بر روی دارایی‌ها و خریدهای شما را کاهش می‌دهد. به این صورت که در یک زمان بهینه و خوب، ارز موردنظر خود را خریداری می‌کنید. در این روش، به جای خرید با استفاده از تمامی سرمایه، فرایند خرید را به بازه‌های مشخصی تقسیم می‌کنیم؛ به طور مثال به جای اینکه در اول کار 10000 دلار را یک جا برای خرید یک ارز صرف کنیم، خرید را به بازه‌های مشخصی تقسیم می‌کنیم. خرید در بازه‌های هفتگی به ارزش 100 دلار می‌تواند شما را از متضرر شدن در صورت ایجاد نوسانات در امان نگه دارد. در چنین روشی، باید نگاهی نسبتا طولانی مدت به سرمایه‌گذاری داشته باشید. یکی از ایرادات این روش، در هنگام کاملا صعودی بودن بازار دیده می‌شود. در چنین حالتی، اگر با تمام سرمایه خود اقدام به خرید می‌کردید، در نهایت می‌توانستید سود بیشتری کسب کنید.

تشخیص بهترین زمان خرید ارز دیجیتال با استفاده از متوسط قیمت دلاری

متوسط قیمت دلاری یا DCA روش دیگری برای سرمایه‌گذاری است. در هر دو روش DCA و DVA انتخاب ارز دیجیتال مورد نظر، به عهده خریدار است و باید برای انتخاب آن، متدها و تحلیل‌های مختلفی را به کار بگیرد. از ویژگی‌های مثبت روش متوسط هزینه دلاری می‌توان به جلوگیری از تصمیمات احساسی و کاهش ریسک از دست رفتن سرمایه در صورت نوسانات اشاره کرد. اگر ارز یا بازار مورد نظر خود را انتخاب کرده‌اید و تنها در یافتن بهترین زمان خرید ارز دیجیتال یا ورود به بازار تردید دارید، بهتر است از روش DCA استفاده کنید. در چنین روشی، می‌توان یک بازه زمانی یا قیمتی برای هر دوره خرید را مشخص کرد. در نهایت، در طی نوسانات مختلف، مبلغ هزینه شده برای هر واحد ارز دیجیتال، کمتر از مقدار میانگین هزینه‌ها برای خرید تمامی واحدها است؛ به طور مثال فرض کنید با در دست داشتن هزار دلار، می‌توانید با تقسیم آن به 100 دلار، 10 بار خرید انجام دهید. در صورتی که قیمت ارز مورد نظر کاهش یابد، مقدار زیادی از آن را خریداری خواهید کرد و در صورتی که قیمت ارز افزایش یابد، مقدار کمتری را خریداری می‌کنید. بهترین زمان خرید ارز دیجیتال در چنین روشی چندان مطرح نیست.

امکان خرید خودکار دوره‌ای توسط روش متوسط قیمت دلاری

برای راحتی کاربران، تعدادی از صرافی‌های ارز دیجیتال، امکان خرید خودکار را برای این روش قرار داده‌اند. به این صورت پس از شارژ حساب و تعیین ارز مورد نظر، نیاز است تا بازه‌های خرید و میزان هزینه صرف شده برای خرید هر ارز را مشخص کنید. این صرافی در زمان‌های مشخص شده، با هزینه‌ای مشخص اقدام به خرید ارز دیجیتال مد نظر می‌کند و نیاز به خرید دستی نیست. امکان تنظیم بازه‌های خرید در این روش به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه وجود دارد. فرایند خرید نیز تا اتمام دوره ادامه می‌یابد؛ مگر زمانی که شما این فرایند را لغو یا متوقف کنید.

بررسی اخبار برای تشخیص بهترین زمان خرید ارز دیجیتال

همان ‌طور که گفتیم، بهترین زمان خرید ارز دیجیتال یا سهم، در کمترین قیمت آن است. در صورتی که پیش‌بینی کنید قیمت ارزهای دیجیتال مد نظر شما در آینده افزایش می‌یابد، بهتر است اقدام به خرید کنید. پس از انتخاب ارز برای سرمایه‌گذاری، برای کسب سود بیشتر، بهتر است تمامی اخبار مربوط به آن را دنبال کنید. در صورتی که اتفاق یا خبر خوبی در مورد ارز دیجیتال مد نظر منتشر شود، نشان دهنده فرصت خوبی برای خرید است. اگر به سرعت از این اخبار مطلع شوید، می‌توانید با خرید بیشتر از ارز دیجیتال مورد نظر خود سود بسیار زیادی کسب کنید. پس با بررسی اخبار نیز می‌توان بهترین زمان خرید ارز دیجیتال را پیش‌بینی کرد. به طور مثال در سال گذشته، ارز دیجیتال استفاده شده در پلتفرم آدیوس، رشد زیادی را به خود دید. این پلتفرم، یک برنامه غیر متمرکز برای استریم آنلاین موسیقی است و رقیب خوبی برای پلتفرم اسپاتیفای و اپل موزیک شناخته می‌شود. با انتشار خبر همکاری آدیوس با پلتفرم تیک تاک، ارز دیجیتال این برنامه با رشد بسیار خوبی مواجه شد. البته در نظر داشته باشید که همیشه تاثیر چنین اخباری مثبت نخواهد بود. امکان دارد با انجام یک اتفاق، رشد پیش‌بینی شده توسط افراد مختلف اتفاق نیفتد. مثال دیگری که می‌توان برای این مورد زد، امکان لیست شدن یک ارز یا توکن توسط صرافی‌های معتبر و بزرگ دنیا است؛ به طور مثال در صورتی که یک ارز یا توکن توسط صرافی بزرگ بایننس لیست شود، به طور حتم شاهد افزایش قیمت این ارز خواهیم بود. یکی از بزرگ‌ترین سیگنال ارز دیجیتال برای اطلاع از بهترین زمان خرید ارز دیجیتال، لیست شدن ارز در صرافی‌های بزرگ است.

بهترین زمان برای خرید چند ارز دیجیتال

حالت قبلی، یعنی بررسی اخبار برای اطلاع از بهترین زمان خرید ارز دیجیتال، را می‌توان برای چند ارز مختلف نیز به کار گرفت. در صورتی که یک اتفاق یا خبری، یک حوزه خاص را تحت تاثیر قرار دهد، ارزهای دیجیتال مربوط به این حوزه دچار افزایش یا کاهش قیمت خواهند شد. با بررسی چنین خبرهایی می‌توان بهترین زمان برای خرید چند ارز را پیش‌بینی و سود بیشتری کسب کرد.

بهترین زمان خرید ارز دیجیتال را منطقی انتخاب کنید

جلوگیری از تصمیمات احساسی یکی از دشواری‌های حوزه فعالیت تریدرها است. در بازار ارزهای دیجیتال که انجام اتفاقات مختلف دور از ذهن نیست، انجام تصمیم‌گیری‌های احساسی می‌تواند به ضرر شما تمام شود. انجام پیش‌بینی قطعی و با اطمینان نیز در بازار ارزهای دیجیتال دور از ذهن خواهد بود. در چنین شرایطی، برای جلوگیری از ضررهای سنگین، بهترین کار استفاده از روش‌های متوسط هزینه دلاری و متوسط ارزش دلاری است. هر چند چنین روش‌هایی نیز برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب هستند. مشخص کردن بهترین زمان خرید ارز دیجیتال، روش‌ها و راه‌های مختلفی دارد که در این مطلب تنها به بیان چند روش عمومی پرداختیم.

سبد سرمایه گذاری متعادل در ارز دیجیتال چیست؟

ایجاد یک سبد سرمایه گذاری متعادل یکی از بهترین راهکارها برای کاهش ریسک در بازار ارزهای دیجیتال است. بسیاری از کارشناسان و معامله‌گران استفاده از این راهکار را به تازه‌واردان کریپتو توصیه می‌کنند. اگر شما هم می‌خواهید ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید اما نمی‌دانید چطور یک پرتفوی متعادل بسازید، با ما همراه باشید.

چگونه یک سبد سرمایه گذاری متعادل ایجاد کنیم؟

تشکیل یک سبد سرمایه گذاری متعادل (balanced crypto portfolio) در بازار رمزارزها تفاوت چندانی با سایر بازارهای سنتی ندارد. هر شخصی می‌تواند به راحتی ریسک سبد خود را کاهش دهد. تنها چیزی که برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری نیاز است، تنوع بخشیدن به سبد دارایی‌ها و خرید ارزهای مختلف خواهد بود.

میزان تنوع‌بخشی برای همه یکسان نیست. به طور کلی تمام کارشناسان و معامله‌گران معتقدند که تنوع دارایی بسیار مفید است. برای مثال، خرید چند رمزارز به همراه یک استیبل کوین ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.

برای سهولت در مدیریت سبد می‌توان از ردیاب پرتفوی (third-party portfolio tracker) استفاده کرد. این پلتفرم تراکنش‌ها را ثبت می‌کند و نمایش می‌دهد. بسیاری از این نرم‌افزارها امکان اتصال به کیف پول‌های شخصی یا صرافی‌های رمزارزی را نیز دارند.

ردیاب سبد سرمایه‌گذاری، برنامه یا سرویسی است که به شما امکان اندازه‌گیری تغییرات قیمت دارایی‌ها را می‌دهد. وب‌سایت‌های مختلفی مثل CoinMarketCap و CoinGecko منبع خوبی برای ردیابی داده‌های قیمتی محسوب می‌شوند.

شروع سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال آسان است. هر فردی با خرید بیت کوین یا اتریوم می‌تواند سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو را آغاز کند. هر سرمایه‌گذاری بنا بر تحلیل‌ها و استراتژی‌هایش، توکن‌های مختلفی خریداری خواهد کرد. سؤال اینجا است که بهترین راه برای تشکیل سبد سرمایه گذاری متعادل چیست؟ کدام سبدها شانس موفقیت بیشتری در بازار رمزارزها دارند؟ در ادامه به این سؤال‌ها پاسخ می‌دهیم.

سبد رمزارزی چیست؟

پورتفوی کریپتو یا سبد سرمایه‌گذاری رمزارزی، مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال است که به دست معامله‌گر یا سرمایه‌گذار خریداری شده است. این سبد شباهت زیادی به پورتفوی بازار بورس یا سایر بازارهای سنتی دارد. در سبد کریپتو، کاربران می‌توانند عملکرد رمزارزها را ردیابی کنند. از طرفی ابزارهای تحلیلی در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد تا بتواند سرمایه‌گذاری بهتر و دقیق‌تری داشته باشد. استفاده از این ردیاب‌ها برای معامله‌گران روزانه بسیار حیاتی است اما هولدرها و سرمایه‌گذاران بلندمدت کمتر از این ابزار بهره می‌گیرند.

تخصیص و تنوع دارایی چیست؟

تخصیص دارایی اشاره به تقسیم سرمایه بین بازارهای مختلف (سهام، کریپتو، طلا، اوراق قرضه و …) دارد. تنوع دارایی به نحوه توزیع دارایی در یک بازار خاص گفته می‌شود. برای مثال در بازار ارزهای دیجیتال تنوع دارایی به تعداد ارزهای دیجیتال خریداری‌شده مربوط می‌شود.

از نظر فنی، ارزهای دیجیتال یک طبقه دارایی واحد هستند اما امکان تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری رمزارزی نیز وجود دارد. به عنوان مثال فردی ۴۰ درصد سبد خود را بیت کوین، ۳۰ درصد به یک آلت کوین، ۱۵ درصد به NFT و ۱۵ درصد به یک استیبل کوین اختصاص می‌دهد.

مقایسه سبدهای رمزارزی متمرکز با متنوع

اکثر کارشناسان کریپتوکارنسی توصیه می‌کنند که سبد سرمایه گذاری متعادل و متنوع تشکیل دهیم. این یک استاندارد برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود که مزایا و معایبی دارد. سبدهای متعادل ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند. همچنین سرمایه‌گذار راحت‌تر می‌تواند از فرصت‌های بازار برای کسب سود استفاده کند. به علاوه سودآوری چنین سبدهایی معمولاً در بلندمدت بیشتر است. نرخ بازدهی متوسط بیشتر نسبت به سبدهای متمرکز، دیگر مزیتی است که در این بخش باید به آن اشاره کرد.

با این حال، مدیریت سبد سرمایه گذاری متنوع به زمان و انرژی بیشتری نیاز دارد. اگر رمزارزهای خریداری‌شده در بلاکچین‌های مختلفی توسعه داده شده باشند، ممکن است چالش‌هایی برای دسترسی به دارایی به وجود آید. جا ماندن از سودهای هنگفت و هیجان‌های مقطعی نیز دیگر معضل سبدهای متنوع است.

انواع مختلف ارزهای دیجیتال برای تشکیل سبد سرمایه متعادل

بیت کوین معروف‌ترین ارز دیجیتال است و بیشترین ارزش بازار را دارد اما یک پرتفوی متعادل شامل مجموعه‌ مختلفی از توکن‌ها خواهد بود. یکی از مهم‌ترین گروه‌های رمزارزی، دسته توکن‌های پرداختی است. رمزارزهایی مثل ریپل (XRP) و بیت کوین کش (BCH) با هدف تسهیل مبادلات مالی توسعه یافته‌اند. این رمزارزها قبل از توسعه قراردادهای هوشمند و به پیروی از بیت کوین طراحی شده‌اند.

استیبل کوین‌ها نوع دیگری از رمزارزها هستند. این توکن‌ها با ارزهای فیات یا کالای فیزیکی پشتوانه‌سازی شده‌اند و قیمت آنها همیشه ثابت است. برای مثال پشتوانه تتر (USDT) دلار آمریکا است و قیمت این رمزارز نسبت یک به یک با دلار دارد.

توکن‌هایی مثل اتریوم (ETH) و بایننس کوین (BNB) در گروه ارزهای دیجیتال کاربردی قرار می‌گیرند. از این رمزارزها برای پرداخت هزینه خدمات اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApps) استفاده می‌شود. برخی رمزارزها نیز به توکن‌های حاکمیتی مشهور شده‌اند. رمزارزهای حاکمیتی متعلق به یک پروژه خاص هستند. دارندگان این توکن‌ها از قدرت تصمیم‌گیری و اعلام رأی برخوردارند و گاهی در ازای فعالیت‌های مشارکتی پاداش دریافت می‌کنند. از مشهورترین توکن‌های حاکمیتی می‌توان به پنکیک سواپ (CAKE) و یونی سواپ (UNI) اشاره کرد.

یک سبد سرمایه گذاری متعادل فقط شامل ارزهای دیجیتال نیست. محصولات رمزارزی نیز می‌توانند گزینه‌ای برای به تعادل کشیدن سبد باشند. صندوق‌های ETF‌ رمزارزی، سهام پروژه‌های مبتنی بر بلاکچین، NFT‌ها و … از جمله محصولات کریپتوکارنسی است که خرید آنها سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

چگونه یک سبد رمزارزی متعادل بسازیم؟

هر سرمایه‌گذار ایده‌های خاصی برای تشکیل سبد سرمایه‌گذاری متعادل دارد. با این حال برای تشکیل چنین سبدی می‌توان چند اصل کلی را در نظر گرفت.

۱. کل سرمایه پورتفوی خود را بین دارایی‌هایی با ریسک بالا، متوسط و کم‌ریسک تقسیم کنید. سپس با توجه به استراتژی سرمایه‌گذاری خود، خرید و فروش رمزارزها را آغاز کنید.

۲. برای کمک به نقدینگی سبد سرمایه‌گذاری، مقداری استیبل کوین خریداری کنید. استیبل کوین‌ها به شما اجازه استفاده از فرصت‌های ناگهانی را می‌دهند. علاوه بر این، با استیبل‌کوین‌ها شدت زیان‌های احتمالی کمتر می‌شود.

۳. همیشه تعادل سبد را بررسی کنید. کریپتوکارنسی بازار پرنوسانی است و ممکن است قیمت و روند حرکتی ارزهای دیجیتال دائماً تغییر کند.

۴. احساسات را کنترل و از تخصیص وزن بیش از حد به یک حوزه یا دارایی در سبد، جلوگیری کنید.

۵. قبل از خرید هر دارایی، تحقیقات کاملی انجام دهید. توصیه‌های دیگران و سیگنال‌های نامعتبر نمی‌توانند امنیت دارایی‌های شما را تضمین کنند. این بازار پر از کلاهبرداری‌های مختلف است و قبل از انجام هر کاری باید تحقیقات زیادی انجام داد.

۶. سرمایه‌ای را وارد بازار کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. اگر زندگی شما به سرنوشت پورتفوی شما وابسته است و بخش قابل‌توجهی از دارایی‌های خود را وارد کریپتوکارنسی کرده‌اید، احتمالاً احساسات بر شما چیره خواهد شد و باید منتظر عواقب جدی آن باشید. بنابراین فقط بخشی از سرمایه خود را وارد بازار کنید که از دست دادن آن لطمه‌ای به زندگی شما نخواهد زد.

خلاصه مطلب

تشکیل یک سبد سرمایه گذاری متعادل بهترین راه برای کسب سود در بلندمدت و البته محافظت از سرمایه در بازار رمزارزها است. اگر یک معامله‌گر حرفه‌ای نیستید و نمی‌توانید صددرصد وقت خود را صرف بازار رمزارزها کنید، یک سبد رمزارزی متنوع بسازید تا با اطمینان بیشتری به مسیر خود در بازار رمزارزها ادامه دهید. استفاده از استیبل کوین‌ها، تقسیم دارایی بین سطوح ریسکی مختلف، بررسی مداوم قیمت‌ها و نمودارها متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ و کنترل احساسات، مهم‌ترین اقدامات برای ایجاد سبد سرمایه‌گذاری متعادل محسوب می‌شوند.

۵ راه عبور از بازار کاهشی ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال حتی قدیمی ترین سرمایه گذاران را امتحان می کند و بازار ممکن است به ناگهان برخلاف تمام پیش بینی و تحلیل ها حرکت کند و گاهی افزایشی و گاهی باعث سقوط قیمت اکثر ارزها شود، موضوعی که می تواند منجر به ضرر میلیونی یا حتی میلیاردی برخی افراد شود.

یکی از موارد اخیرا رخ داد، زمانی که در ابتدای سال ۲۰۲۱ پیش بینی می شد بیت کوین به ۱۰۰ هزار دلار برسد، اما در نهایت و آخر سال روند کاهشی شروع شد و بیت کوین از محدوده ۶۰ هزار دلار به کمتر از ۳۰ هزار دلار رسید. کاهش قیمتی که اکثر سرمایه گذاران جدید بازار را وارد محدوده ضرر کرد.

در زمانی که بیت کوین تقریبا با ۵۰ درصد کاهش از ۶۹ هزار دلار به تقریبا ۳۰ هزار دلار رسیده است و بسیاری از آلت کوین ها نیز ۶۰ درصد کاهش داشته اند، معامله گران به جای خرید در هر افت قیمت، نیاز دارند تا استراتژی سرمایه گذاری خود را بازبینی و بررسی کنند.

در ادامه این مقاله، پنج استراتژی که سرمایه گذاران و تریدرها می توانند برای زنده ماندن و رد شدن از سقوط بازار از آنها استفاده کنند آورده شده است. پس اگر شما نیز در ضرر هستید مطالعه این مطلب را از دست ندهید.

از آلت کوین های پرنوسان فاصله بگیرید

هنگامی که کاهش قیمتی بزرگ در بازار دیده می شود، اولین قدم بررسی دارایی ها و کم کردن رقم در ارزهای پرنوسان است. با اینکه پیش بینی روند قیمتی دشوار است، اما نشانه هایی وجود دارد که می توان از آنها استفاده کرد.

اغلب ارزهایی که کاهش قیمتی زیادی تجربه می کنند، پروژه های جدیدی هستند که به ناگهان بخش بزرگی از بازار به آنها جلب شده اند. از این ارزها می توانیم به میم کوین ها مانند دوج و شیبا اینو و NFT ها اشاره کنیم. بسیاری از دارندگان این توکن ها جامعه جدید هستند و از سرمایه گذاران قدیمی نیستند، پس پایگاه قدرتمندی برای آنها در هنگام سقوط بازار وجود ندارد.

یک راه خوب برای شروع فرآیند بررسی و ارزیابی این است که به حساب GitHub یک پروژه نگاه کنید و سطح فعالیت و تعداد توسعه دهندگان پروژه را بررسی کنید. اگر علیرغم سر و صدا و تبلیغات، پروژه هیچ پیشرفت و توسعه بزرگی نداشته است، یک نشانه بزرگ است که این رمزارز نمی تواند در بازار کاهشی روند خوبی از خود نشان دهد.

در این وضعیت بهتر است پول خود را از این ارزها خارج کرده و با خرید استیبل کوین ها، آنها را در پلتفرم های وام دهی یا استیکینگ قرار دهید و سود دریافت کنید.

استفاده از استراتژی متوسط هزینه دلار (DCA)

خرید ارز دیجیتال و دارایی های دیجیتال معمولا در دو روش انجام می شود، یا آنی تمام موجودی به بازار تزریق می شود یا فرد به مرور زمان و در کاهش های قیمتی مختلف موجودی خود را افزایش می دهد. این استراتژی باعث می شود تا در اوج قیمتی تمام بودجه خود را ارزدیجیتال نخرید و به سرعت وارد ضرر نشوید.

در این استراتژی، کافی است بودجه کل خود را تقسیم کنید و در بازه های ثابت مانند هر ماه، مقداری ارزدیجیتال خریداری کنید. با DCA شما می توانید در طول یک بازه طولانی مدت پروژه را بررسی و برای سرمایه گذاری آینده خود تصمیمات بهتری بگیرید.

هرچند بهتر است این استراتژی برای ارزهایی انجام شود که تیم فعالی دارند، اهداف مشخصی دارند و آینده خوبی برای پروژه دیده می شود.

استیکینگ (Staking)

استیکینگ می تواند بهترین روش برای کسب سود و حذف فشار و استرس افزایش و کاهش قیمتی روزانه و هفتگی باشد. سایت ها و پروتکل های مختلفی از جمله سولانا، کاردانو و اولنچ این امکان را به کاربران می دهند با نگهداری ارزهای دیجیتال در پلتفرم، سود کسب کنند.

حتی دارندگان ارزهای بزرگ بازار مانند بیت کوین و اتریوم می توانند دارایی خود را استیک کنند و به درصد های مختلف سود کسب کنند.

علاوه بر ارزهای مطرح بازار، گزینه های دیگری مانند پروتکل های بازی Axie Infinity و llluvium وجود دارند که به کاربران امکان استیکینگ و کسب درآمد را می دهند. پس در بازار کاهشی و سقوط قیمتی، یکی از روش ها استیکینگ و فراموش کردن دارایی ها است، یک سال بعد برگردید و سود را در هنگامی که بازار وضعیت بهتری دارد بردارید و در صورت نیاز معاملات را از سر بگیرید.

پروژه هایی با اکوسیستم و مزایای در حال رشد پیدا کنید

برخی پروژه های رمزارز حتی در زمان سقوط قیمتی و بازار، از طریق استیکینگ، ایردراپ، وام و دیگر روش ها به دارندگان خود این امکان را می دهند تا تعداد توکن های خود را افزایش دهند.

افزایش تعداد توکن در زمان کاهش قیمتی این امکان را می دهد تا در زمان برگشت بازار، سود بسیار خوبی نصیبت شما شود. همچنین داشتن یک جامعه فعال و آینده روشن برای یک رمزارز، بازگشت قیمتی را برای پروژه در زمان کوتاه ساده تر می کند.

یکی از پروژه های موفق در این قسمت، کازماس (ATOM) است که به پذیرندگان اولیه پاداش می دهد و جامعه رو به رشد آن نوید از آینده روشنی برای این پروژه دارد. همچنین با وجود ایردراپ های مختلف دارندگان این توکن می توانند با انجام فعالیت هایی مقدار دارایی های خود را افزایش دهند.

سرمایه گذاری در این پروژه ها می تواند در زمان کاهش قیمتی بازار نگرانی های شما را کاهش دهد.

سرمایه گذاری بر خود

یکی از بهترین کارهایی که در زمان سقوط بازار می توانید انجام دهید، سرمایه گذاری بر روی خود با یادگیری نکات جدید، تحلیل ارزهای دیجیتال و یادگیری روش های جدید سرمایه گذاری و بهترین شکل انجام آنها است.

این موضوع و یادگیری موضوعات جدید و افزایش اطلاعات نه تنها به شما کمک می کند تا از تصمیمات هیجانی مانند فروش سریع در زمان کاهش قیمت خودداری کنید، بلکه می تواند راه های جدیدی برای کسب سود و ایجاد ثروت به شما نشان دهد.

علیرغم رکود بازار در هفته های گذشته، ارزهای دیجیتال مسیر پذیرش انبوه جهانی و بلاک چین به رشد و گسترش خود ادامه می دهد. این بازار پتانسیل زیادی دارد و کاهش و افزایش قیمتی های ناگهانی نمی تواند اثر بزرگی در طولانی مدت داشته باشد.

افزایش موارد استفاده از ارزهای دیجیتال و آینده روشن رمزارزها، می تواند بزرگترین نشانه از افزایش قیمتی در هفته و ماه های آینده باشد. در نهایت کلید بقا در این بازار، صبور بودن و انتخاب پروژه های درست است.

پس اگر به پروژه های انتخاب خود ایمان دارید، در این بازار ذهن خود را آرام کنید و با صبر، منتظر رشد های اصلی رمزارزها باشید.

آموزش خرید و فروش پله ای ارز دیجیتال؛ روش محبوب بزرگان

خرید و فروش پله ای یا خرید پلکانی، راه نجات از ضررهای سنگین در بازار نزولی و کسب بیشترین سود در بازار صعودی است.

بازار مالی که در آن فعالیت می‌کنید هر روز بیشتر ریزش می‌کند و مانند تمام سرمایه‌گذاران به دنبال بهترین کف قیمتی برای خرید هستید؟ معمولا در این مواقع هر شخصی تحلیلی متفاوت با سایر نظرات تحلیلگران ارائه می‌دهد و باعث سردرگمی معامله‌گران می‌شود. جواب این سوال که کف قیمت دقیقاً کجاست را کسی با قطعیت نمی‌داند. اما استراتژی خرید و فروش پله ای راهکار خوبی برای کاهش استرس و کسب سود در این شرایط است.

خرید و فروش پله ای یا خرید پلکانی روش بسیاری از سرمایه‌گذاران یزرگ بازارهای مالی برای کاهش استرس سرمایه‌گذاری، کاهش ریسک معاملات و… باشد. اگر قصد دارید در خصوص خرید پلکانی ارز دیجیتال و استراتژی خرید و فروش پله ای بیشتر بدانید، مقاله خرید و فروش پله ای آکادمی آینده را از دست ندهید.

در این مقاله می‌آموزید:

1. خرید و فروش پله ای چیست؟
2. مزایا و معایب استراتژی خرید پلکانی ارز دیجیتال
3. نتایجی که، خرید و فروش پله ای بر روی ریسک خواهد گذاشت چیست؟
4. چگونه خرید و فروش پله ای بیت کوین می‌تواند برای شما سودآور باشد
5. و…

این مقاله برای چه کسانی مناسب است:

1. کسانی که به دنبال یک سرمایه گذاری کم ریسک هستند.
2. کسانی که فرصت تحلیل بازار را ندارند.
3. کسانی که علاقه‌مند هستند با پیروی از یک استراتژی معاملاتی هم پس‌انداز داشته باشند و هم سرمایه گذاری کنند.
4. افرادی که نسبت به سرمایه و سرمایه گذاری خود صبور هستند.

خرید و فروش پله ای (استراتژی خرید پلکانی) چیست؟

استراتژی خرید و فروش پله ای | آکادمی آینده

اولین چیزی که باید در خصوص این استراتژی بدانید این است که DCA مخفف عبارت Dollar Cost Averaging می‌باشد. که به معنای متوسط هزینه دلاری است.

قطعا هیچ معامله‌گری در بازار نمی‌تواند بگوید که بهترین موقع خرید فلان زمان یا فلان قیمت می‌باشد. مگر اینکه دستی در بازار داشته باشد و بتواند روند قیمتی را به خوبی تحلیل کند.

درست است که نمودار تکنیکال قیمت در مورد اینکه چه زمانی موقع خرید است می‌تواند به ما کمک کند. اما باز هم احتمال شکست، ریسک بالا و استرس زیاد را به دنبال دارد. همچنین وقت زیادی نیز از ما گرفته می‌شود. به همین دلیل معامله‌گران یا شاید بیشتر سرمایه گذاران بلندمدتی، روش سرمایه گذاری‌ای را به نام خرید و فروش پله ای ابداع کردند.

استراتژی خرید پلکانی یکی از روش‌های سرمایه گذاری بلند مدت می‌باشد؛ که در آن، فرد سرمایه خود را به بخش‌های مساوی تقسیم کرده؛ و بدون توجه به قیمت یا موقعیت تکنیکال، در فواصل زمانی مشخصی این سرمایه را وارد بازار می‌کند. این بازه زمانی می‌تواند به صورت روزانه، هفتگی، ماهانه و… باشد.

دقت داشته باشید که سرمایه‌گذار در خرید پلکانی سرمایه‌های تقسیم شده را فقط بر روی یک کالا یا ارز وارد می‌کند. به طور مثال باید در خصوص ارز دیجیتال یکی از ارزها را مثل بیت کوین انتخاب می‌کند و فقط روی آن معامله می‌کند. به نظر می‌رسد استراتژی DCA برای بازاری مثل بازار ارزهای دیجیتال که نوسانات قیمتی شدیدی را شامل می‌شوند گزینه بسیار مناسبی می‌باشد. زیرا با این روش در صورت ریزش ناگهانی قیمت، ضرر کمتری را متحمل خواهید شد.

مثال استراتژی خرید پلکانی

به طور مثال فرض کنید شخصی در ازای کار ماهیانه خود، در انتهای هر ماه می‌تواند مبلغ یک میلیون تومان را پس‌انداز نماید. با خود قرارداد می‌کند که هر ماه از این مبلغ پس‌انداز خود، 20 درصد آن یعنی 200 هزار تومان آن را برای سرمایه گذاری در بیت کوین، به عنوان بهترین دارایی دیجیتال اختصاص دهد. در این مثال می‌توان گفت که شخص در عین پس‌انداز سرمایه خود، همزمان می‌تواند آن را سرمایه گذاری نیز بنماید.

اما در روشی دیگر شخص سرمایه‌گذار از قبل میزان سرمایه خود را می‌داند و به طور قطعی آن را در اختیار دارد. به طور مثال شخصی می‌خواهد سرمایه 10000 هزار دلاری را به روش استراتژی DCA سرمایه‌گذاری کند. در این زمان شخص با خود قرارداد می‌کند که هر 3 ماه یک بار، مبلغ هزار دلار آن را بدون در نظر گرفتن روند قیمت یا هر چیز دیگر در بیت‌کوین سرمایه گذاری کند. که در این صورت این سرمایه گذاری 30 ماه به طول خواهد انجامید.

وارن بافت: استراتژی میانگین هزینه دلار را برای سرمایه‌گذاری در بیت کوین به کار گیرید

وارن بافت برای سرمایه گذاران جوان پیامی دارد: میانگین هزینه دلار به شاخص های اصلی بازار سهام. با این حال، داده ها نشان می دهد که استراتژی مشابه در دهه گذشته برای بیت کوین (BTC) نیز بسیار خوب عمل کرده است.

اصطلاح میانگین هزینه دلار یا DCA به استراتژی ای اطلاق می شود که سرمایه گذار کل مبلغ مورد نظر برای خرید دوره ای دارایی داده شده را تقسیم کند. تئوری پشت این استراتژی سرمایه گذاری این است که وقتی دارایی بالا یا پایین می رود، سرمایه گذاران می‌توانند از هر دو نفع ببرند زیرا تاثیر منفی نوسان قیمتی کاهش می‌یابد و قیمت خرید دارایی با گذشت زمان متوسط قیمت آن دارایی ​​خواهد متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ شد.

بافت مدتهاست که خوش بینی خود را نسبت به میانگین هزینه دلار به شاخص های بورس ابراز کرده است. به طور خاص، “پیشگوی اوماها” یعنی وارن بافت به استفاده از استراتژی DCA در شاخص سهام S&P500 را دوست دارد.

اما داده ها نشان می دهد که استراتژی مشابهی در چندین سال گذشته برای بیت کوین کارآمد بوده است. به مدت پنج سال در دهه گذشته، بیت کوین ۱۰۰٪ سود سالانه ثبت کرده است. علاوه بر این، ۹۸ درصد آدرس های بیت کوین در حال حاضر سودآور هستند.

تاریخ نشان می دهد که میانگین هزینه دلار در بیت کوین کار می کند

به عنوان مثال، اگر هزینه یک سرمایه گذار از ژانویه ۲۰۱۴ به طور متوسط ​​۱۰۰ دلار در بیت کوین باشد و در کل ۳۵،۷۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کند، این مبلغ ۱ هزار و ۶۴۸ درصد یا حدود ۵۸۹ هزار دلار بازده خواهد داشت.

علاوه بر این، در ۶ آگوست، قیمت بیت کوین در بایننس ۱۱،۷۴۴ دلار بود. در آن زمان، محققان در CoinMetrics گفتند که اگر سرمایه‌گذاری با استفاده از استراتژی میانگین هزینه دلاردر بالاترین مقدار ثبت شده بیت کوین یعنی ۲۰,۰۰۰ دلار تا ششم اوت امسال روی آن سرمایه‌گذاری می‌کرد، سود ۶۱.۷ درصدی به دست می آورد.

از آن زمان به بعد قیمت بیت کوین از ۱۱،۷۴۴ دلار به ۱۳،۸۴۰ دلار رسیده است که در مدت سه ماه ۱۷.۹٪ افزایش یافته است. میانگین بازده سرمایه گذار که از زمان اوج ۲۰ هزار دلار استراتژی میانگین هزینه دلار را اعمال کرده است، اکنون به طور قابل توجهی بالاتر است.

دلایل مختلفی وجود دارد که بدون در نظر گرفتن نوسان قیمت، سرمایه گذاری در بیت کوین برای مدت طولانی کارساز بوده است. یکی از این موارد، این است که بیت کوین یک ذخیره ارزشمند نوپا است که در مقایسه با طلا بسیار کوچک است.

در طول سال ۲۰۲۰، بیت کوین افزایش چشمگیری در تقاضای نهادی داشته است. BTC برای موسسات جذاب است زیرا یک هم یک اقدام احتیاطی برای آنها است و هم یک سرمایه گذاری بالقوه است که می تواند رشد همزمان داشته باشد.

میانگین هزینه دلار برای BTC کارساز بوده است زیرا BTC می تواند فازهای اصلاحی زیادی داشته باشد. اما، در حین اجرای روندهای صعودی، وقتی زیرساخت ها و اصول بنیادی به طور قابل توجهی بهبود می یابند و یک هیجان سازمانی رخ می دهد، ارزش آن می تواند به سرعت افزایش یابد.

به عنوان مثال، در مارس ۲۰۲۰، قیمت بیت کوین به طور ناگهانی در سراسر صرافی های بزرگ به ۳،۶۰۰ دلار کاهش یافت. از ۱ نوامبر، قیمت BTC بالاتر از ۱۳،۸۰۰ دلار است، از آن زمان بیش از ۳ متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟ برابر شده است.

بیشتر آدرس های BTC در حال حاضر سودآور هستند

تحلیلگران Glassnode دریافتند که ۹۸٪ از کل آدرس های Bitcoin سودآور است. آنها این آمار را با تجزیه و تحلیل زمانی که BTC برای اولین بار وارد یک آدرس می‌شود و قیمت خریداری شده BTC را ارزیابی می کنند، پیدا می کنند.