صندوق های سرمایه گذاری
سرمایه گذاری یکی از فرصت های مطلوب سرمایه گذاری در گزینه های مختلف سرمایه گذاری مثل بازار سرمایه است ، خصوصا برای افرادی که قصد سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس را دارند و خودشان وقت و یا اطلاعات کافی را برای انجام این کار ندارند.با این کار فرد سرمایه گذار امکان دستیابی به بازدهی هایی بالاتر از سود بانکی را بدست خواهد آورد.
درسال 1395 با مدیریت شرکت مشاور سرمايه‌گذاري پرتو آفتاب كيان، بازارگردانی شرکت گروه مالی گسترش سرمایه کیان و سهامداری ممتاز شرکت کارگزاری توسعه معاملات کیان، شرکت مشاور سرمايه‌گذاري پرتو آفتاب كيان و شرکت گروه مالی کیان از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز فعالیت دریافت نموده است. صندوق مذکور از انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله می‌باشد که در بورس اوراق بهادار تهران لیست شده است. بازده فعلی صندوق 20 درصد سالانه و روزشمار می‌باشد. از نکات قابل تامل در این صندوق توجه به مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری‌ها است. حداقل سرمایه‌گذاری در صندوق یک واحد و حدکثر آن سقف واحدهای باقی مانده صندوق است. سرمایه‌گذاران در روزهای معاملاتی بازار سرمایه می‌توانند اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق داشته باشند. لازم به ذکر است وجه فروش واحدهای سرمایه‌گذاری، یک روز کاری پس از دریافت درخواست فروش به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. برای خرید و فروش واحدهای صندوق میتوانید از اپلیکیشن کیان دیجیتال استفاده کنید.
درسال 1395 با مدیریت شرکت مشاور سرمايه‌گذاري پرتو آفتاب كيان و سهامداری ممتاز شرکت مشاور سرمايه‌گذاري پرتو آفتاب كيان، شرکت گروه مالی گسترش سرمایه کیان و فرهنگ قراگوزلو از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز فعالیت دریافت نموده است. این صندوق به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری سهام از لحاظ عملکرد سالانه مطرح می‌باشد. سرمایه‌گذاران لازم است سه ماه از تاریخ صدور واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام به ابطال نداشته باشند درغیر اینصورت براساس شرایط تعیین شده در امیدنامه صندوق، مشمول جریمه خواهند شد. پس از دوره سه ماهه تعیین شده هر سرمایه‌گذار می‌تواند براساس شرایط روز صندوق اقدام به صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود داشته باشد. وجه ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری 3 تا 6 روز کاری پس از درخواست ابطال به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. حداقل سرمایه‌گذاری در صندوق یک واحد و حداکثر 10 درصد سقف واحدهای صندوق می‌باشد. برای خرید و فروش واحدهای صندوق میتوانید از اپلیکیشن کیان دیجیتال استفاده کنید.
در سال 1396 با مدیریت شرکت مشاور سرمايه‌گذاري پرتو آفتاب كيان و بازارگردانی شرکت گروه مالی گسترش سرمایه کیان و سهامداری ممتاز شرکت کارگزاری توسعه معاملات کیان، شرکت مشاور سرمايه‌گذاري پرتو آفتاب كيان و شرکت گروه مالی کیان از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز فعالیت دریافت نموده است. صندوق مذکور از انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله می‌باشد که در بورس کالای ایران لیست شده است. حداقل سرمایه‌گذاری در صندوق یک واحد و حداکثر آن سقف واحدهای باقی‌مانده در صندوق می‌باشد. سرمایه‌گذاران در روزهای معاملاتی بازار سرمایه می‌توانند اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق داشته باشند. لازم به ذکر است وجه فروش واحدهای سرمایه‌گذاری، یک روز کاری پس از دریافت درخواست فروش به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. برای خرید و فروش واحدهای صندوق میتوانید از اپلیکیشن کیان دیجیتال استفاده کنید.
درسال 1398 با تاییدیه سازمان بورس و اوراق بهادار مدیر صندوق تغییر یافته است و مشاور سرمايه‌گذاري پرتو آفتاب كيان به عنوان مدیر منتخب شده است، همچنین سهامداری ممتاز شرکت مشاور سرمايه‌گذاري پرتو آفتاب كيان، کارگزاری توسعه سرمایه دنیا و حسنعلی بشارت‌احسانی می‌باشد. این صندوق مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری سهام از لحاظ عملکرد سالانه مطرح می‌باشد. سرمایه‌گذاران لازم است سه ماه از تاریخ صدور واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام به ابطال نداشته باشند درغیر اینصورت براساس شرایط تعیین شده در امیدنامه صندوق، مشمول جریمه خواهند شد. پس از دوره سه ماهه تعیین شده هر سرمایه‌گذار می‌تواند براساس شرایط روز صندوق اقدام به صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود داشته باشد. وجه ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری 3 تا 6 روز کاری پس از درخواست ابطال به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. حداقل سرمایه‌گذاری در صندوق یک واحد و حداکثر 10 درصد سقف واحدهای صندوق می‌باشد. برای خرید و فروش واحدهای صندوق میتوانید از اپلیکیشن کیان دیجیتال استفاده کنید.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری از مزایای زیر برخوردار است:
مدیریت حرفه ای دارایی ها
نخستین مزیت صندوق سرمایه گذاری ، مدیریت حرفه ای پول شماست.سرمایه گذاران به این دلیل در صندوق سرمایه گذاری می کنند که معمولا زمان و یا تخصص کافی را برای سرمایه گذاری به صورت انفرادی ندارند.صندوق سرمایه گذاری ابزاری برای سرمایه گذاران خرد است تا بتوانند از توانایی ها و مهارت های افراد حرفه ای برای سرمایه گذاری و نظارت بر دارایی هایشان استفاده کنند.چرا که این صندوق ها دارای تحلیلگران و مدیران سرمایه گذاری هستند که پیوسته تلاش می کنند تا با یافتن گزینه های مناسب و خرید و فروش به موقع آنها، عملکرد ممتازی برای سرمایه گذاران خود فراهم نمایند.
کاهش ریسک سرمایه گذاری ها
براساس قوانین سازمان بورس، صندوق های سرمایه گذاری ملزم به تشکیل سبدی متنوع از دارائی های نقدی و اوراق بهادار هستند.بخشی از این دارایی ها شامل دارایی های با درآمد ثابت همچون سپرده های بانکی و اوراق مشارکت می شود که ریسک سرمایه گذاری را به شکل قابل توجهی کاهش می دهد. تشکیل سبدی از دارایی ها که اصطلاحا متنوع سازی دارایی ها نام دارد باعث کاهش ریسک سرمایه گذاری می شود ، سرمایه‌گذار صندوق با پرداخت مبلغی قادر است چنین سبدی را خریداری کند و مخاطرات سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را کاهش دهد.
نظارت و شفافیت اطلاعاتی
صندوق های سرمایه گذاری در بازه های زمانی مشخصی توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار،متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می گیرند و تمامی فعالیت های آنان به صورت شفاف اطلاع رسانی می شوند.متولی صندوق نیز به صورت مستمر بر عملکرد صندوق نظارت دارد.
نقد شوندگی بالا
سرمایه گذاری در صندوق این امکان را به شما می دهد خیلی زود پول خود را نقد کرده .شما برای فروش واحدهای سرمایه گذاری خود با هیچ مشکلی مواجه نمی شوید.این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام می شود و شما هرزمان که تصمیم به نقد کردن دارایی خود بگیرید ضامن نقد شوندگی صندوق این وظیفه را به عهده می گیرد.
صرفه جویی نسبت به مقیاس
با توجه به اینکه صندوق های سرمایه گذاری از گردآوری سرمایه های خرد تشکیل می شوند،بنابراین امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه گذاری بزرگ برای دارندگان آن فراهم می شود.شما شاید با ۱ میلیون تومان توانایی سرمایه گذاری در گزینه های متنوعی را نداشته باشید.اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق سرمایه گذاری،این امکان برای شما فراهم می شود.ضمنا به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق ها هزینه هایی از قبیل تحلیل ،بررسی ، ارزش گذاری ،خرید و فروش و سایر هزینه ها در بین سرمایه گذاران سرشکن می شود و برای سرمایه گذار صرفه جویی زیادی خواهد داشت.
صندوق سرمایه‌گذاری طلا وارد بورس می‌شود
سرمایه‌گذاری در طلا به روش‌های مختلفی همچون نگهداری فیزیکی، معامله اوراق سپرده و همینطور صندوقهای سرمایه‌گذاری امکان پذیر است.
نگهداری فیزیکی سکه، ریسک‌ها و هزینه های احتمالی خود را به ویژه در حجم بالا به دنبال دارد. این دغدغه در روش‌های اوراق سپرده و صندوقهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، برطرف شده تا بدین‌گونه سرمایه‌گذاران بتوانند بدون معامله فیزیکی سکه، از تغییرات قیمت آن بازدهی کسب کنند.
صندوق سرمایه‌گذاری "زرفام آشنا" جدیدترین صندوق مبتنی بر طلاست که از روز دوشنبه ۹ خردادماه ۱۴۰۱ وارد بورس کالا می‌شود. این صندوق امکان شروع سرمایه‌گذاری را با حداقل پس‌انداز برای تمام متقاضیان فراهم ساخته است. بدین صورت دیگر نیازی نیست هزینه حداقل یک سکه بهار آزادی توسط سرمایه‌گذار پرداخت شود، بلکه می‌توان با حداقل ۵۰۰ هزار تومان، حتی در بخشی از یک سکه هم سرمایه‌گذاری و از بازدهی آن بهره‌مند شد. این مزیت اصلی صندوق زرفام آشناست که این امکان در روش معامله اوراق سپرده وجود ندارد.
این صندوق که از نوع قابل معامله یا ETF است باید حداقل ۷۰ درصد دارایی خود را در سکه طلا و مابقی را نیز می‌تواند در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کند. نقدشوندگی بالا، سهولت در خرید و فروش و همینطور کارمزد بسیار پایین از دیگر مزیت‌های این صندوق به شمار می‌آید.
پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری زرفام آشنا به مدت ۳ روز کاری و با جستجوی نماد "زرفام" از طریق سامانه معاملات برخط کارگزاری‌ها ادامه خواهد داشت. هر واحد این صندوق ۱۰.۰۰۰ ریال و حداقل مبلغ واحد ۵.۰۰۰.۰۰۰ ریال است.
این صندوق تحت مدیریت سبدگردان سهم آشناست که سابقه چندین ساله مدیریت صندوقهای موفقی همچون "امین آشنا ایرانیان"، "کامیاب آشنا" و "نماد آشنا" را داشته است.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا
صندوق سرمایه گذاری کالایی طلای سرخ نوویرا
معرفی صندوق سرمایه گذاری طلای سرخ نوویرا
شرکت سبدگردان نوویرا، با اهتمام به رسالت اجتماعی خود در راستای توسعه ابزارهای مالی مفتخر است با همکاری شرکت طلای سرخ گلشید ایرانیان (زعفران مصطفوی)، اقدام به راه اندازی نخستین صندوق کالایی قابل معامله (ETC) با تمرکز ویژه بر روی بخش کشاورزی نماید. کمک به توسعه بازار محصولات کشاورزی و استفاده از فرصت‌های سرمایه‌گذاری موجود در این بازار، از دیگر مزایایی است که می‌توان برای تشکیل این صندوق نام برد. توسعه ابزارهای مالی در تمامی بخشهای اقتصادی یک رسالت اجتماعی برای این شرکت می‌باشد که این صندوق در همین راستا تاسیس شده است. از ویژگی‌های این صندوق سرمایه‌گذاری در فرصت‌های موجود در بخش کشاورزی می‌باشد که می‌تواند به این بخش کمک شایان توجهی کند.
تاریخچه صندوق کالایی
بستر قانونی راه‌اندازی و فعالیت صندوقهای سرمایه گذاری کالایی (قابل معامله) از اواخر سال ۱۳۹۵ در بورس کالای ایران فراهم شده است، به طوری که اولین صندوق سرمایه‌گذاری کالایی در بازار سرمایه کشور در خرداد ماه ۱۳۹۶ پذیره‌نویسی عمومی شد. با توجه به استقبال بالای فعالان بازار سرمایه از این صندوق پس از آن سه صندوق کالایی دیگر موفق به اخذ مجوز تأسیس شده و فعالیت خود را آغاز نموده‌اند. تمامی این چهار صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا در حال فعالیت هستند. و اینک شرکت سبدگردان نوویرا موفق به ثبت پنجمین صندوق سرمایه‌گذاری کالایی شده که این صندوق اولین صندوق سرمایه‌گذاری کالای کشاورزی می‌باشد.
ویژگی های صندوق طلای سرخ نوویرا
سرمایه گذاری در محصولات کشاورزی با نگاه ویژه به زعفران
قابلیت معامله در بازار سرمایه
وجود بازارگردان اختصاصی به جهت افزایش نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری
مزایای سرمایه گذاری در صندوق
- کاهش ریسک سرمایه گذاری به دلیل تنوع محصولات
- پوشش ریسک با استفاده از ابزارهای نوین مالی
- بهره مندی از فرصت‌های سرمایه گذاری در بخش کشاورزی
- برخورداری از مدیریت مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا حرفه ای
- امکان سرمایه گذاری با مبالغ پایین
- کاهش هزینه سرمایه گذاری به واسطه بهره مندی از مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری
- قابلیت معامله در بازار سرمایه و داشتن بازار ثانویه شفاف
- شفافیت مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا اطلاعاتی و دسترسی مداوم به اطلاعات صندوق
- نظارت مستقیم و مستمر نهادهای نظارتی نظیر متولی، حسابرس و سازمان بورس و اوراق بهادار
ارکان صندوق
مدیر: شرکت سبدگردان نوویرا
متولی: موسسه حسابرسی هوشیار ممیز
بازارگردان: صندوق بازارگردانی امید لوتوس پارسیان
حسابرس: موسسه حسابرسی بهراد مشار
این صندوق به شما پیشنهاد می‌شود اگر:
- علاقه مند به سرمایه گذاری در محصولات کشاورزی هستید.
- به نقدشوندگی سرمایه گذاری خود اهمیت می دهید.
- علاقه مند به پذیرش ریسک معقول و کارشناسی شده هستید.
- علاقه مند به سرمایه گذاری در اوراق مشتقه و استفاده از ویژگی های آن هستید.
- به تولید و حمایت از تولید داخلی به خصوص بخش کشاورزی اهمیت می دهید.
ترکیب دارایی های صندوق
ترکیب دارایی های در نظر گرفته شده برای این صندوق با توجه به الزامات مطرح شده در بند دوم امیدنامه صندوقهای سرمایه گذاری کالایی، که به تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار رسیده است، به شرح ذیل می باشد:
| ردیف | موضوع سرمایه‌گذاری | توضیحات |
| ۱ | گواهی سپرده کالایی زعفران، زعفران پوشال، زیره سبز و پسته | حداقل ۷۰ درصد ارزش کل دارایی های صندوق |
| ۲ | اوراق مشتقه مبتنی بر زعفران، زعفران پوشال، زیره سبز و پسته | حداکثر ۲۰ درصد ارزش کل دارایی های صندوق |
| ۳ | تعهد خالص موقعیت های بدون پوشش در قراردادهای مشتقه مبتنی زعفران، زعفران پوشال، زیره سبز و پسته | حداکثر ۵۰ درصد ارزش کل مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا دارایی های صندوق در زمان اتخاذ موقعیت |
| ۴ | موقعیت خرید در قرارداد اختیار معامله زعفران، زعفران پوشال، زیره سبز و پسته | حداکثر ۵ درصد ارزش کل دارایی های صندوق |
*سرمایه گذاری در این صندوق از هر گونه مالیات معاف می باشد.
عملکرد ناشناخته‌ترین بازار سرمایه‌گذاری بررسی شد / درخشش طلایی‌های بورس
با توقف معاملات سکه آتی در بورس کالا که در اواخر دهه گذشته و اوایل دهه ۹۰ نقش مهمی حتی در تعادل بخشی به بازار فیزیکی داشت، جایگزین قدرتمندی در بورس کالا طراحی و معرفی نشده بود.
رشد حدودا هزار درصدی بهای سکه و طلا در خلال یک دهه گذشته هرچند این بازار را به یک بازار بلندمدت جذاب برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرد و به همان نسبت مانع از حضور سرمایه گذاران خرد در این بازار شد، اما در سال‌های اخیر توسعه ابزارهای مالی مختلف در بازار سرمایه با پشتوانه طلا با این هدف که بتواند سرمایه‌های خرد را جمع آوری کند، رواج یافته است که البته با بازار فیزیکی طلا قابل قیاس نیستند و طبیعتا نتوانسته‌اند تاکنون جایگزینی برای بازار فیزیکی باشد.
این در حالی است که با توقف معاملات سکه آتی در بورس کالا که در اواخر دهه گذشته و اوایل دهه ۹۰ نقش مهمی حتی در تعادل بخشی به بازار فیزیکی داشت، جایگزین قدرتمندی در بورس کالا طراحی و معرفی نشده بود.
در حال حاضر ۹ صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا در بورس کالا در حال معامله هستند که عبارتند از «زرفام»، «طلا»، «زر»، «مثقال»، «گوهر»، «عیار»، «کهربا»، «نهال» و «سحرخیز» که بررسی روند سود این صندوق‌ها در سه ماه گذشته نشان می‌دهد اغلب این صندوق‌ها در حدود ۳۰ درصد بازدهی داشته‌اند که این میزان بازدهی برای این دارایی بالاتر از رقم ۲۵ درصدی در بازار فیزیکی سکه در همین مدت است. در این ارتباط باید گفت میزان بازدهی در صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا به خصوص در شرایط رشد قیمت‌های بازار فیزیکی در بازه‌های کوتاه مدت با بازدهی این بازار برابر نیست، اما متناسب با این تغییرات است ولی در بلندمدت این تناسب به برابری نسبی در بازدهی در دو بازار منتهی می‌شود؛ البته گاهی اوقات نیز رشد جهشی و بی رویه قیمت‌ها در بازار فیزیکی، دوره‌های مربوط به رسیدن به تعادل را طولانی خواهد کرد، اما با توجه به مزایای نسبی ابزار صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا برای دارندگان سرمایه‌های خرد، این صندوق‌ها را به اهرمی برای جلوگیری از افت ارزش پول تبدیل کرده است.
مزایای صندوق طلا برای سرمایه‌گذاران
یکی از مشکلات اما بی‌اطلاعی دقیق عموم مردم از این صندوق‌ها و به طور کلی ناشناخته بودن این ابزار سرمایه‌گذاری در کشور است. صندوقهای طلا ابزاری است که امکان سرمایه‌گذاری در حوزه طلا را بدون نیاز به خرید فیزیکی این محصول برای صاحبان سرمایه فراهم می‌کند و افراد با چند هزار تومان سرمایه خواهند توانست در صندوقهای مذکور سرمایه گذاری کرده و لااقل یک واحد از این صندوق‌ها را خریداری کنند و به همان میزان از سود ناشی از بازدهی صندوق بهره‌مند شوند. صندوقهای مذکور نیز سرمایه‌های جمع‌آوری شده را در محل اوراق گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر سکه سرمایه‌گذاری می‌کنند.
مدیران این صندوق‌ها با بازدهی ناشی از سرمایه‌گذاری در این کالاها و اوراق و سود ناشی از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده در صندوق که در نتیجه تغییر ارزش روزانه قیمت طلا حاصل می‌شود، شرایط را برای جذب سرمایه‌ها فراهم می‌کنند و از آنجا که دامنه نوسانات در این صندوق‌ها محدود و حداکثر ده درصد است، در نتیجه شرایط حاکم بر معاملات این ابزار در مقایسه با بازار فیزیکی منطقی‌تر است؛ به خصوص آن که در شرایط ریزش قیمت‌ها در بازار فیزیکی ریسک زیان بالا برای دارندگان این صندوق‌ها پوشش داده می‌شود؛ به خصوص با راه‌اندازی ابزار مشتقه صندوقهای مبتنی بر طلا ریسک‌های ناشی از آینده در بازار در معاملات این صندوق‌ها قابل شناسایی است؛ چراکه با راه‌اندازی قراردادهای آتی واحدهای صندوق به دلیل فراهم شدن امکان آربیتراژ و پوشش ریسک، متقاضیان سرمایه‌گذاری در صندوق مربوطه افزایش می‌یابد و اگر تعداد واحدهای صندوق کم باشد صندوق مربوطه مجبور به صدور واحدهای سرمایه‌گذاری و در نتیجه اقدام به خرید سکه در بازار گواهی سپرده خواهد کرد که ممکن است.
نکته دیگر در صندوقهای مذکور حضور بازارگردان قوی است که ریسک نقدشوندگی صندوقهای مذکور را کاهش می‌دهد و در نتیجه در شرایطی که صف فروش یا خرید بر معاملات صندوقهای مذکور حاکم شود، واحدهای صندوق از طریق ایجاد عرضه و تقاضای مناسب توسط بازارگردان معامله خواهند شد، با این حال در مجموع نقدشوندگی در صندوقهای طلا در مقایسه با بازار فیزیکی پایین‌تر است.
اهرم مشتقه به کمک صندوق آمد
از سوی دیگر راه‌اندازی ابزار معاملات مشتقه صندوقهای مذکور که از سال گذشته انجام شده، مسیر جدیدی را برای معامله‌گران این صندوق‌ها فراهم کرده است. هرچند مقایسه این ابزار با معاملات آتی سکه طلا که در گذشته نه چندان دور در بورس کالا صورت می‌گرفت، نشان می‌دهد راه طولانی تا بازگشت سرمایه گذاران قبلی به بازار در پیش است، این در حالی است که تداوم معاملات آتی سکه در خلال سال‌های گذشته می‌توانست نقش مهمی در کنترل بازار فیزیکی و جذب نقدینگی به بورس کالا ایفا کند و این یک اشتباه مهم دولت گذشته در توقف معاملات مذکور محسوب می‌شود.
با این حال ابزار معاملات صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا و معاملات مشتقه این صندوق‌ها به دلایل زیر می‌تواند شرایط متناقضی را تجربه کند؛ نخست آن که افت ارزش پول در کشور جدی است و برخی گمانه زنی‌ها از احتمال وقوع تورم سه رقمی حکایت دارند بنابراین حضور در بازاری که بتواند بخش مهمی از این افت ارزش را جبران کند اهمیت دارد. بانک‌ها دیگر قادر به نگهداری منابع نقدینگی نیستند زیرا سودهای پرداختی در مقایسه با مولفه‌های کاهنده ارزش پول ناچیز است و این به معنای هجوم نقدینگی به سایر بازارهاست و احتمالا با توجه به روند حاکم بر بازارهای گوناگون، صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا گزینه درخشانی برای سرمایه‌های بزرگ نیستند، اما می‌توانند برای سرمایه های کوچک به خصوص در بلندمدت جذاب باشند؛ هرچند بازار فیزیکی طلا و سکه در دوره‌های کوتاه مدت شرایط به مراتب بهتری را تجربه می‌کند.
البته نکته مهمی که در ارتباط با سرمایه‌گذاری در صندوقهای طلا باید به آن اشاره کنیم آن است که بحران در بازارهای فیزیکی سکه و طلا معمولا به اتخاذ سیاست‌های سختگیرانه در این بازارها به منظور کنترل بازار منتهی می‌شود، اما در مورد ابزارهای مبتنی بر طلا، سیاست‌های سختگیرانه‌ای وجود ندارد، کما این که در هفته‌های اخیر نیز صندوقهای مذکور بدون هیچ نوع محدودیتی به فعالیت خود ادامه دادند و در نتیجه سرمایه‌گذاری در صندوقهای مذکور این نوع ریسک را نیز پوشش داده است و این در حالی است که سرمایه‌گذاری در صندوقهای مذکور می‌تواند نزدیکترین بهره مندی از شرایط صعودی در بازار سکه و طلا را برای صاحبان سرمایه های خرد و کلان فراهم کند.
چالش اصلی در این ابزار، ناشناخته بودن آن است، این در حالی است که با توجه به اتکای آن به کالایی ارزشمند از یک سو، بازار معاملاتی شفاف از سوی دیگر، نظارت سازمان بورس کشور بر معاملات این صندوق‌ها، بروز رسانی قیمتی لحظه‌ای، نبود محدودیت در سرمایه‌گذاری و ده‌ها دلیل دیگر همگی این ابزار را به امکانی جذاب برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است و این امیدواری وجود دارد که در آینده، با معرفی آن بتوان زمینه‌های مشارکت بیشتر سرمایه‌های خرد را فراهم کرد.
صندوق سرمایه گذاری طلا و نکات مهم آن
Gold Funds یا همان صندوق های سرمایه گذاری طلا از انواع صندوق های کالای قابل معامله در بازار بورس می باشند .این شرکت ها برخلاف شرکت های دیگر که سرمایه دریافتی از مردم را به خرید سهام اختصاص می دهند ، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند.
خریداران این اوراق و سرمایه گذاران این نوع صندوق ها ، به این امید هستند که سود بیشتری نسبت به معاملات فیزیکی و مستقیم سکه و طلا کسب کنند و از تنش های این بازار نسبتا آشفته و پرریسک در امان باشند .
ابزار جدید سرمایه گذاری مشترک
صندوق های سرمایه گذاری طلا ابزاری هستند که به سرمایه گذاران این امتیاز را می دهند که بدون معامله مستقیم این کالا بصورت فیزیکی ، بطور غیر مستقیم و از طریق سبدگردانان حرفه ای ، در این بازار اقدام به سرمایه گذاری کنند.
از مزایا و جذابیت های دیگر این نوع سرمایه گذاری می توان به مبلغ مورد نیاز آن برای شروع اشاره کرد که از چند هزار تومان شروع می شود ! و به این شکل سرمایه گذاران با سرمایه ناچیز و اندک نیز می توانند وارد این بازار شده و کسب درامد کنند .
مزیت دیگر صندوق های سرمایه گذاری طلا اصطلاحا ETF بودن آن هاست. صندوق های سرمایه گذاری با قابلیت معامله در بورس را ETF می نامند. و این ویژگی به این معنا می باشد که شخص سرمایه گذار برای اقدام به معامله و خرید و فروش کردن ، بدون نیاز به مراجعه حضوری به دفاتر این صندوق ها و تنها از طریق سامانه معاملاتی آنلاین ، امکان خرید و فروش این نماد وجود دارد .
وجوه و سرمایه مشتریان این صندوق ها به چه صورت سرمایه گذاری می شود ؟
همیشه حدود 70% وجوه در سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و 30% دیگر در بخش اوراق با درامد ثابت سرمایه گذاری می شوند .
مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا
برای اولین مزیت سرمایه گذاری در این صندوق ها می توان به آرامش خاطر سرمایه گذاران از استرس و نگرانی ناشی از نگهداری سکه و طلا بصورت فیزیکی در منزل و یا هرجای دیگر اشاره کرد . در این نوع سرمایه گذاری شما دیگر نگران حمل و جابجایی و نگهداری این کالای با ارزش نیستید. و همینطور مزیت مهم دیگر این سرمایه گذاری این است که سرمایه گذاران با مبلغی هرچند ناچیز می توانند واحد هایی از سکه یا طلا را خریداری کنند و نیاز نیست که به میزان یک سکه کامل سرمایه در اختیار داشته باشند .
و همینطور گاهی اوقات سرمایه گذار نیاز پیدا می کند تا بخشی از سرمایه خود و یا مبلغ کمی را به وجه نقد تبدیل کند. تا قبل از شکل گیری صندوق های سرمایه گذاری ، شخص معامله گر برای نقد کردن کمترین وجه نیز مجبور بود تا یه سکه کامل را به فروش برساند اما با وجود صندوق های سرمایه گذاری طلا ، شما میتوانید در صورت نیاز واحد هایی از یک سکه را بفروشید تا وجه نقد مورد نیاز شما تامین گردد .
نحوه و پیش نیاز های سرمایه گذاری در صندوق های طلا
برای سرمایه گذاری در صندوق طلا ، داشتن کد بورسی الزامی می باشد تا سرمایه گذار بتواند در این صندوق ها اقدام به معامله کند .
دیدگاه شما