ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟

ارزش بازار ارز دیجیتال هارمونی

آموزش وام گیری و وام دهی در دیفای

فرآیند وام دهی و وام گیری در دیفای تا حدی شبیه به بازارهای سنتی است. در هر دو بازار، فردی که قصد وام گرفتن دارد، باید بخشی از سرمایه خود را (ارز دیجیتال باشد یا ارز فیات) در ازای دریافت مقدار بیشتری ارز، در اختیار شخص دیگری قرار دهد. مفهوم «قرض دادن و قرض گرفتن» از قدیم وجود داشته است و یکی از جنبه‌های اصلی هر سیستم مالی است؛ به‌ ویژه تنظیم «بانکداری ذخیره کسری» که امروزه عمدتاً در سراسر جهان استفاده می‌شود. بانکداری ذخیره کسری به سیستمی گفته می‌شود که بانک از طریق آن، دارایی‌ای را که از کاربران دریافت می‌کند، فقط در گاوصندوق و بلااستفاده نگه نمی‌دارد، بلکه آن را به‌ عنوان وام در اختیار متقاضیان وام قرار می‌دهد. وام‌دهندگان در ازای یک نرخ بهره ثابت، مقداری وجه را در اختیار وام‌گیرندگان قرار می‌دهند. با انجام این کار، وام‌دهنده سود کسب می‌کند و وام‌گیرنده به دارایی مورد نیازش دست می‌یابد.

اما احتمالاً این سؤال برای بسیاری ایجاد می‌شود که وام دهی و وام گیری به چه صورت انجام می‌گیرد؟ به‌ طور کلی ارائه و دریافت وام با استفاده از ارزهای دیجیتال، از دو روش انجام می‌پذیرد:

1. مؤسسه‌های مالی متمرکز مانند BlockFi ،Celsius و …
2. با استفاده از پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز مانند Aave ،Maker و …

دیفای (DeFi) چیست؟

پلتفرم‌های CeFi (مؤسسه‌های مالی متمرکز)، اگرچه تا حدودی غیرمتمرکز هستند، اما تقریباً مانند اکثر بانک‌های سنتی عمل می‌کنند. در واقع این مؤسسه‌ها از طریق سپرده کاربران، به اشخاص ثالث مانند بازارسازان، صندوق‌های تأمین مالی یا سایر کاربران بانک‌ها وام می‌دهند. این مؤسسه‌ها، در ازای انجام این کار، به صاحبان سرمایه (سپرده) سود با نرخ ثابت پرداخت می‌کنند. اگرچه از نظر تئوری این مدل کاملاً خوب و بدون مشکل به نظر می‌رسد، اما ممکن است که در مراحل اجرا با چالش‌های مختلفی مانند سرقت، هک و … روبه‌رو شود؛ چالش‌هایی که در نهایت موجب از دست‌ رفتن سرمایه کاربران می‌شود.

از سوی دیگر، پروتکل‌های DeFi به کاربران این امکان را می‌دهند که به‌ صورت کاملاً غیرمتمرکز به‌ عنوان وام‌دهنده یا وام‌گیرنده در شبکه فعالیت کنند، بدون آنکه برای ایفای این نقش به شخص ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟ ثالث و کنترل‌هایی بیرونی، نیاز داشته باشند. اما این کار چگونه انجام می‌شود؟

در مراکز مالی غیرمتمرکز (DeFi)، با استفاده از قراردادهای هوشمند که مبتنی بر شبکه بلاکچین (عمدتاً شبکه اتریوم) هستند، وام دهی و وام گیری انجام می‌گیرد. برخلاف CeFi، پلتفرم‌های DeFi می‌توانند توسط هر کسی، در هر مکانی، بدون اینکه اطلاعات شخصی خود را به یک مقام مرکزی تحویل دهند یا به اشتراک بگذارند، مورد استفاده قرار می‌گیرند.

فرآیند وام دهی و وام گیری در دیفای به چه شکل است؟

فردی که قصد وام دهی در دیفای را دارد، توکن‌های مدنظر خود را از طریق قراردادهای هوشمند در اختیار بازارپولی مربوطه قرار می‌دهد و در ازای انجام این کار، سودش را از طریق توکن بومی شبکه دریافت می‌کند. هنگام استفاده از پروتکل‌های دیفای مانند Aave و Maker، کاربرانی که می‌خواهند به‌ عنوان وام‌دهنده فعالیت کنند، باید توکن‌های خود را در آنچه به‌ عنوان «بازار پول» نامیده می‌شود قرار دهند. فرد دارایی‌های خود را در یک قرارداد هوشمند که به‌ عنوان یک واسطه دیجیتال خودکار عمل می‌کند، قرار می‌دهد. با انجام این کار، توکن‌های موجود در بازار پول برای وام دهی در اختیار دیگر کاربران قرار می‌گیرد. علاوه بر این، نرخ بهره وام دهی، از طریق همین قرارداد هوشمند، به شکل توکن بومی پلتفرم، به‌ صورت خودکار به وام‌دهنده پرداخت می‌شود. به‌ عنوان‌ مثال، در پلتفرم Aave توکن aTokens و در پلتفرم Maker توکن Dai به‌ عنوان بهره به وام‌دهنده پرداخت می‌شود.

تقریباً تمام وام‌هایی که از طریق توکن‌های بومی پرداخت می‌شوند، به وثیقه‌ای بیشتر از مقدار وام نیاز دارند. به این معنی که کاربرانی که قصد دریافت وام دارند،باید (اجباراً) ضمانتی را در اختیار پلتفرم قرار دهند که ارزش آن بیشتر از خود وام است.

آیا محدودیتی برای وام گیری در دیفای وجود دارد؟

اگر به دنبال پاسخی کوتاه و سریع هستید، باید بگوییم بله. اما اگر به دنبال چرایی آن هستید، باید بگوییم پاسخ در دو سؤال زیر نهفته است:

• آیا این پلتفرم نقدینگی کافی دارد؟
• وثیقه شخص وام‌گیرنده چیست؟

در واقع مقدار محدودیتی که برای وام در نظر گرفته می‌شود، در وهله اول به مجموع دارایی یا همان نقدینگی که در یک بازار خاص موجود است، بستگی دارد. شاید این موضوع در نگاه اول چندان مهم به نظر نرسد، اما اینکه فردی مقدار زیادی از توکن‌های پلتفرم را به‌ عنوان قرض از آنِ خود کند، می‌تواند بر وضعیت و شرایط آن توکن تأثیرگذار باشد.

علاوه بر میزان نقدینگی پلتفرم، وثیقه‌ای که فرد برای وام گیری در دیفای ارائه می‌کند، عامل دیگری است که در تعیین سقف وام دریافتی تأثیرگذار است. به‌ عنوان‌ مثال، دای و اتر (ETH) دارای ضریب وثیقه 75 درصدی در پلتفرم وام دهی DeFi Compound هستند؛ به این معنی که کاربران می‌توانند تا 75 درصد از ارزش دای یا اتریوم وثیقه خود را وام بگیرند. برای محاسبه حداکثر مقدار وام در دیفای، باید ارزش وثیقه را در ضریبی که پلتفرم برای آن نوع وثیقه در نظر گرفته است، ضرب کنید.

منظور از سود وام دهی در دیفای چیست؟

همان‌طور که گفته شد، برای وام دهی در دیفای شخص باید توکن و همچنین قرارداد هوشمند را با استفاده از یک برنامه DeFi انتخاب کند. بهره‌ای که وام‌دهندگان دریافت می‌کنند و آنچه که وام‌گیرندگان باید بپردازند، با استفاده از نسبتی که بین توکن‌های عرضه‌شده و قرض‌گرفته‌شده در یک بازار خاص وجود دارد، محاسبه می‌شود. همچنین، برخی از پروتکل‌ها، مانند Aave، مزایایی همچون APYهای(درصد سود سالانه) وام گیری با نرخ ثابت و همچنین وام‌های لحظه‌ای (flash loan) را ارائه می‌دهند؛ وام‌هایی که برای دریافت آنها نیاز به ارائه هیچ وثیقه‌ای نیست.

آیا ارائه و دریافت وام در دیفای امن است؟

در مقایسه با مؤسسه مالی متمرکز، خطر هک و حمله سایبری برای مراکز مالی غیرمتمرکز بسیار کمتر و تقریباً غیرممکن است. با این‌ حال، این پروتکل‌های وام دهی و وام گیری، خالی از ایراد نیستند. پروتکل‌های DeFi خطرات خاصی دارند؛ مانند دست‌کاری قراردادهای هوشمند شخص ثالث و خطر افزایش چشمگیر APY‌های وام‌گیری در مدت کوتاه!

خلاصه مطلب

در حالی‌ که کل فرآیند وام دهی و وام گیری در دیفای پیچیده نیست، تفاوت‌های کوچک خاصی از نظر نحوه عملکرد در هر پروتکل خاص دیفای وجود دارد؛ به‌ عنوان‌ مثال، کیف پول‌های مختلفی که این پروتکل‌ها از آنها پشتیبانی می‌کنند، کارمزد و غیره. علاوه بر این، کاربران همچنان باید محتاط باشند و اطمینان حاصل کنند که آدرس کیف پول و جزئیات آن را صحیح وارد کرده‌اند تا در نهایت سرمایه خود را از دست ندهند؛ زیرا در این روش راهی برای بازیابی دارایی وجود ندارد.

دیفای(DeFi) یا امور مالی غیر متمرکز به زبان ساده

دیفای یا (DeFi) یک فناوری مالی نوظهور است که بر اساس لجرهای توزیع شده مشابه آنچه توسط ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، کار می‌کند. DeFi از فناوری‌های جدید برای حذف اشخاص ثالث در تراکنش‌های مالی استفاده کرده و کنترل موسسات و بانک‌ها را بر پول و خدمات مالی را از بین می‌برد.

اجزای DeFi عبارتند از استیبل کوین‌ها، نرم افزار و سخت افزاری که امکان توسعه برنامه‌ها را فراهم می‌کند. در ادامه این مقاله برسی می‌کنیم که دیفای DeFi چیست و هر یک از اجزای آن را تشریح می‌کنیم.

دیفای DeFi چیست؟

برای درک بهتر دیفای و نحوه عملکرد آن بهتر است ابتدا تفاوت بین بلاکچین دیفای مجازی و واقعی را درک کنید:

بلاکچین دیفای واقعی:

در امور مالی متمرکز، پول شما توسط بانک‌ها نگهداری می‌شود که هدف اصلی آنها کسب درآمد است. سیستم مالی مملو از اشخاص ثالثی است که جابجایی پول بین طرفین را تسهیل می‌کنند و هر یک برای استفاده از خدمات خود کارمزد می‌گیرند.

به عنوان مثال، هر بار که شما با استفاده از کارت اعتباری خود خرید کنید، هزینه پرداختی شما از طریق دستگاه کارتخوان فروشنده به بانک طرف خریدار می‌رود، که جزئیات کارت را به شبکه کارت اعتباری ارسال می‌کند. سپس آن شبکه هزینه نهایی را محاسبه کرده و از بانک شما درخواست پرداخت می‌کند. بانک شما هزینه را تأیید و این تأییدیه را از طریق بانک گیرنده به شبکه ارسال می‌کند تا به فروشنده برگردد. در این حالت هر نهاد در زنجیره برای خدمات خود مبلغی را دریافت می‌کند.

تمام تراکنش‌های مالی دیگر نیز هزینه دارد. مثلا حتی درخواست وام ممکن است چند روز طول بکشد تا تأیید شود. در گذشته، هنگام مسافرت نیز ممکن بود نتوانید از خدمات بانک استفاده کنید.

دو مورد از اهداف DeFi، کاهش زمان تراکنش و افزایش دسترسی به خدمات مالی است.

بلاکچین دیفای مجازی:

در امور مالی غیرمتمرکز، دیفای با اجازه دادن به افراد، بازرگانان و مشاغل برای انجام تراکنش‌های مالی از طریق فناوری نوظهور، واسطه‌ها را حذف می‌کند. این کار از طریق شبکه‌های مالی همتا به همتا که از پروتکل‌های امنیتی، اتصال نرم افزاری و سخت افزاری استفاده می‌کنند، انجام می‌شود.

از هر جایی که به اینترنت متصل هستید، می‌توانید با استفاده از نرم‌افزاری که خدمات مالی را در پایگاه‌های داده ثبت و تأیید می‌کند، پول قرض داده، معامله کنید، و وام بگیرید. پایگاه داده توزیع شده در مکان‌های مختلف قابل دسترسی است و داده‌ها را از همه کاربران جمع‌آوری کرده و از مکانیزم اجماع برای تأیید آن استفاده می‌کند (فناوری بلاکچین).

دیفای از این فناوری برای حذف مدل‌های مالی متمرکز استفاده می‌کند و هر کسی را قادر می‌سازد تا از خدمات مالی در هر مکانی استفاده کند؛ صرف نظر از اینکه آن شخص چه کسی است یا کجاست.

برنامه‌های دیفای (DeFi) به کاربران از طریق کیف پول‌های شخصی و خدمات معاملاتی، قدرت کنترل بیشتری بر پولشان را می‌دهند.

نکته: اگرچه امور مالی غیرمتمرکز، کنترل را از اشخاص ثالث سلب می کند، ولی باعث ناشناس ماندن نمی شود. تراکنش‌های شما ممکن است به اسم شما نباشند، اما توسط نهادهایی که دسترسی دارند قابل ردیابی هستند. این نهادها ممکن است دولت ها، مجریان قانون یا سایر نهادهایی باشند که برای حمایت از منافع مالی افراد وجود دارند.

پلتفرم‌های برتر دیفای DeFi کدامند؟

5 پلتفرم برتر DeFi عبارتند از:

• MakerDAO یکی از قدیمی‌ترین و بزرگ‌ترین پروژه‌های DeFi است، با 19.3 میلیارد دلار ارزش کل قفل شده – که حدود 18٪ از دلار سرمایه‌گذاری شده در پروژه‌های DeFi در حال حاضر را به آن می‌دهد.
• Aave یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز است که در آن کاربران می‌توانند طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال را وام داده و وام بگیرند. مردم به دنبال قرض دادن کریپتو برای کسب سود یا وام گرفتن سرمایه در ازای پرداخت سود هستند.
• Fantom یک پلت فرم قراردادهای هوشمند منبع باز برای dApps و دارایی‌های دیجیتال است. این پلتفرم استقراض، وام دهی و تجارت دارایی‌های مصنوعی را ساده می‌کند. تنها کاری که باید انجام دهید این است که به کیف پول دیجیتال خود دسترسی داشته باشید، سپس توکن‌ها را واریز کرده و شروع به کسب درآمد کنید.
• PancakeSwap از این نظر منحصر به فرد است که به جای اتریوم، روی زنجیره هوشمند Binance اجرا می‌شود. این بدان معنی است که معاملات ارزانتر و سریعتر هستند. با افزایش استفاده از BSC بسیار سریع رشد کرده است.
• کامپوند منبع نقدینگی برای استقراض و دارایی‌های وام است. وقتی به Compound پول واریز می‌کنید، در ازای آن CToken دریافت می‌کنید و سپس می‌توانید از آن برای خرید ارزهای دیجیتال دیگر در پلتفرم استفاده کنید.

کاربرد‌های مختلف دیفای DeFi

در حال حاضر، چهار کاربرد مهم دیفای DeFi عبارتند از:

• ایجاد خدمات بانکی پولی (به عنوان مثال، صدور استیبل کوین)
• ارائه بسترهای وام دهی و استقراض همتا به همتا یا تلفیقی
• فعال کردن ابزارهای مالی پیشرفته مانند DEX، پلتفرم‌های توکن سازی، بازارهای مشتقات و بازارهای آتی.

در این سه زمینه، انواع مختلفی از خدمات DeFi وجود دارد. چند نمونه دیگر از محصولات و موارد استفاده شامل پروتکل‌های تامین مالی، ابزارهای توسعه نرم‌افزار، ساخت فهرست، پروتکل‌های پرداخت اشتراک و برنامه‌های تحلیل داده ‌هاست. DeFi dApps ممکن است برای KYC، AML و سایر خدمات مدیریت هویت نیز استفاده شود.

• همچنین در مقایسه با سیستم های سنتی، همانطور که قبل از این هم اشاره شده بود، دیفای یا DeFi از فناوری‌های نوظهور برای حذف اشخاص ثالث در تراکنش‌های مالی استفاده می‌کند.

محبوب ترین برنامه‌ها و پروژه های دیفای

پروژه های دیفای مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی هستند که امور مالی غیرمتمرکز شما را با استفاده از بلاکچین‌های اتریوم، زنجیره هوشمند بایننس و غیره، با استفاده از قرارد هوشمند (قراردهایی که به طور خودکار در بلاکچین اجرا می‌شوند) انجام می‌دهند.

Colony Lab

پروژه Colony در بالای لیست پروژه های DeFi قرار دارد. کلنی اولین صندوق آینده محور و جامعه محور است. این پروژه قبلاً از سوی بنیاد Avalanche حمایت و سرمایه گذاری شده است، بنابراین در اصل یک پروژه Avalanche است.

به زبان ساده، کلنی مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند است که چارچوبی را برای عملکردهای اساسی سازمان فراهم می کند. جدا از بودجه، این پروژه به مالکیت، ساختار و اختیارات سازمان‌های آنلاین نیز می‌پردازد.

Avalanche
Avalanche (AVAX) خود را به‌عنوان «سریع‌ترین پلت‌فرم قراردادهای هوشمند در صنعت بلاک چین» معرفی کرده و جایگاه خود را در فضای پررونق NFT و با سایر پروژه‌های بلاک چین مانند SushiSwap (SUSHI)، Chainlink (LINK) و گراف(GRT) مستحکم می‌کند. این پروژه به دلیل توانایی در ارائه تراکنش های ارزانتر در کسری از زمان، خود را رقیب اصلی اتریوم می‌داند. Avalanche اخیراً بودجه 230 میلیون دلاری را برای حمایت از طرح‌های DeFi خود تکمیل کرده و آن را به مکانی قانع‌کننده برای راه‌اندازی پروژه‌های DeFi تبدیل کرده است.

Uniswap

یونی سوآپ یک صرافی غیرمتمرکز است که در آن می‌توان اتریوم و سایر توکن‌های ERC-۲۰ را معامله کرد. این صرافی دارای بخش‌هایی به نام استخر نقدینگی است که در آن مجموعه‌ای از توکن‌ها در قالب قراردادهای هوشمند قرار می‌گیرند.

Chainlink

چین لینک یک سرویس اوراکل غیرمتمرکز است که هدف آن اتصال قراردادهای هوشمند با داده‌های دنیای واقعی با استفاده از فناوری اوراکل است. Chainlink اخیراً از راه اندازی یک پل توکن قابل برنامه ریزی خبر داده است که امکان ارتباط جدید بین بلاک چین‌های DeFi را فراهم می کند. این به DeFi کمک می‌کند تا به‌درستی مقیاس‌بندی شده و از تنگناهای نسل‌های قبلی پروژه‌های بلاک چین جلوگیری کند.

Cardano

کاردانو ( (ADAیکی از بزرگ‌ترین پروژه‌های بلاک چین است که گاهی اوقات به دلیل گزارش‌های مصرف انرژی چشمگیر و پروتکل اثبات سهام، « بلاک چین سبز » نامیده می‌شود. کاردانو ماه گذشته اعلام کرد که با سرمایه ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟ گذاری 100 میلیون دلاری اخیر خود در امور مالی غیرمتمرکز، NFT ها و آموزش بلاک چین، اکوسیستم خود را تقویت کرده است.

مزیت های اصلی دیفای DeFi

• هزینه‌هایی را که بانک ها و سایر شرکت های مالی برای استفاده از خدمات خود دریافت می‌کنند حذف می‌کند.
• شما پول خود را به جای اینکه در بانک نگه دارید، در یک کیف پول دیجیتالی امن نگهداری می‌کنید.
• هر کسی با اتصال به اینترنت می‌تواند بدون نیاز به تأیید از آن استفاده کند.
• شما می توانید پول را در چند ثانیه و چند دقیقه انتقال دهید.
• تامین مالی غیرمتمرکز در مقایسه با خدمات مالی سنتی مزایای بی شماری را به همراه دارد. از طریق استفاده از قراردادهای هوشمند و سیستم‌های توزیع شده، استقرار یک برنامه یا محصول مالی کمتر پیچیده و بیشتر امن می‌شود. به عنوان مثال، بسیاری از dApp ها بر روی بلاک چین اتریوم در حال توسعه هستند که هزینه‌های عملیاتی و موانع ورود کمتری را فراهم می‌کند.

سخن پایانی

در نهایت، دیفای DeFi مزایای متعددی مانند حذف واسطه‌ها و دلال‌ها را ارائه می‌دهد. همچنین در کشورهایی با سیستم‌های مالی توسعه نیافته به عنوان یک ابزار مالی بهتر دیده می‌شود. اگرچه دیفای هنوز مقررات ضعیفی دارد و هنوز در مراحل اولیه توسعه خود است، اما پتانسیل مقابله با اقتصاد جهانی را به عنوان یک سیستم موازی پرداخت و انباشت ثروت دارد.

DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟ارز دیجیتال دیفای

در میان پوشش NFT ها، بیت کوین، بلاک چین و هر چیز دیگری که ارزهای دیجیتال وجود دارد، اصطلاح دیگری وجود دارد که روز به روز بیشتر می شود: DeFi چیست؟ که در جت تک با این رمز ارز بیشتر آشنا خواهیم شد.

DeFi چیست؟

DeFi مخفف “مالی غیرمتمرکز” است، اگرچه به عنوان “مالی باز” نیز شناخته می شود. این یک سیستم مالی است که در آن واسطه‌ها حذف می‌شوند و مانند بسیاری از چیزهای مرتبط با Web3، یک چشم‌انداز اتوپیایی از یک سیستم مالی است که بدون قدرت مرکزی عمل می‌کند. در عوض، تراکنش‌ها توسط قراردادهای هوشمند و سایر فناوری‌های همتا به همتا (P2P) کنترل می‌شوند که مهم‌تر از همه یک بلاک چین است.

مالی متمرکز در مقابل مالی غیرمتمرکز

همانطور که از نام آن پیداست، تامین مالی غیرمتمرکز برعکس تامین مالی متمرکز است، که سیستمی است که ما اکنون تحت آن کار می کنیم. اکثر مردم در بیشتر مواقع این کار را انجام می دهند. به عنوان مثال، اگر چیزی از یک فروشگاه آنلاین خریداری می کنید و با کارت اعتباری خود پرداخت می کنید، شرکت کارت اعتباری (معمولاً ویزا یا مسترکارت) و بانک شما به عنوان واسطه عمل می کنند قبل از اینکه پول به خزانه فروشگاهی که در آن هستید ختم شود.

در سناریویی که اکثر طرفداران دیفای یا DeFi پیشنهاد می‌کنند، به جای استفاده از کارت خود، از نوعی ارز دیجیتال استفاده می‌کنید و کارمزدهای درخواستی شرکت کارت اعتباری و بانک را دور می‌زنید. با این حال، DeFi بیشتر از پرداخت هزینه برای کالاها و خدمات آنلاین است. هدف آن این است که بانک ها را به طور کامل از معادله خارج کند.

در حال حاضر، برای دریافت وام باید به یک بانک بروید و برای واجد شرایط بودن، از چندین مرحله عبور کنید. برای ارز دیجیتال DeFi، می‌توانید با شخصی آنلاین معامله کنید، شرایط و ضوابط را در یک قرارداد هوشمند تنظیم کنید و سپس از آنجا بروید. به جای معامله با یک بانک یا نوع دیگری از شرکت های وام، فقط با فرد دیگری معامله می کنید.

DeFi چگونه کار می کند؟

DeFi به چند چیز بستگی دارد که مهمترین آنها قراردادهای هوشمند و ارزهای دیجیتال است. به‌جای سکه‌های بی‌ثباتی که اکثر مردم با آن‌ها آشنا هستند (بیت کوین به ذهن متبادر می‌شود) بیشتر برنامه‌های DeFi بر روی به اصطلاح استیبل کوین‌هایی مانند Dai یا Tether تکیه می‌کنند. این ارزها معمولاً به یک ارز فیات موجود در دنیای واقعی، اغلب دلار آمریکا متصل می‌شوند و معمولاً جهش‌های دیوانه‌کننده بیت کوین به سمت بالا و پایین را نشان نمی‌دهند.

قراردادهای هوشمند نیز یک پیشرفت جدید جالب است. اصطلاح “قرارداد” کمی گمراه کننده است زیرا آنها واقعاً قراردادهایی مانند دنیای واقعی نیستند. در عوض، آن‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز یا dApp‌ هایی هستند که روی یک بلاک چین (معمولاً بلاک‌چین اتریوم) وجود دارند، برنامه‌های کوچک مستقلی هستند که در صورت برآورده شدن شرایط توافق شده فعال می‌شوند. این همان بیت «هوشمند» است.

شرایط می‌تواند بسیار ساده باشد، مانند پرداختی که هر اول ماه واریز می‌شود، اما می‌توان آن‌طور که امضاکنندگان می‌خواهند، باطنی باشند. با این حال، از آنجایی که این dApp ها در بلاک چین وجود دارند، پس از انجام معامله، نمی توان آن را تغییر داد. اگر قراردادی برای انتقال 100 Tether هر اول ماه داشته باشید، هر بار فعال می‌شود مگر اینکه شما و طرف مقابلتان خلاف آن را توافق کنید.

مشکلات با رمز ارز دیفای DeFi

ایده حذف بانک‌ها از معادله مالی احتمالاً برای هر کسی که مجبور شده است مقداری کارمزد اضافه برداشت را بپردازد یا هر کس دیگری که تا به حال توسط بانک خود احساس سختی کرده است که احتمالاً اکثر ما هستیم، خوب به نظر می رسد. با این حال، تمرکززدایی مالی شما با تعدادی از مسائل عملی همراه است که نادیده گرفتن آنها سخت است.

یکی از مسائل مهم متکی بودن به ارزهای دیجیتال است. این ارزها ذاتاً ناپایدار هستند، حتی استیبل کوین‌ها: اکثر استیبل کوین‌ها در طول زمان دچار نوساناتی می‌شوند، نه به اندازه تغییرات بیت کوین. با این حال، می تواند تفاوت جدی ایجاد کند، به خصوص اگر سکه ای که با آن وام پرداخت می کنید ارزش بیشتری داشته باشد، این امر وام شما را گران تر می کند، یک فکر ترسناک.

مشکل دیگر، قراردادهای هوشمند است. در حالی که آنها مزایای زیادی دارند، مشکل اجرا وجود دارد: اگر با دوست خود قراردادی ببندید که به او 1000 دلار وام دهید و او پول شما را پس ندهد، می توانید او را به دادگاه بکشانید و از این طریق پول را از او بگیرید. اگر کسی به قرارداد هوشمند خود احترام نگذارد، شما شانس ندارید. این مقاله از حقوق هاروارد به جزئیات می‌پردازد.

مطمئناً سند آنها در بلاک چین است تا همه ببینند و شاید شهرت آنها ضربه بخورد، اما پول هنوز از بین رفته است و شما نمی توانید مانند زمانی که در یک پرونده قضایی برنده شوید، پرداخت ها را مجبور کنید.

علاوه بر این، این واقعیت است که کل بازار کریپتوها کمی به یک مخروبه تبدیل شده است. کلاهبرداری‌ها رایج هستند و به راحتی می‌توان با پرداخت نکردن به مردم یا اجتناب از پرداخت‌ها و مواردی از این دست، کنار آمد.

نتیجه گیری:

همانطور که اکنون وجود دارد، DeFi هنوز یک زمین بازی برای افرادی است که ریسک را دوست دارند. اگر شما ریسک پذیر نیستید، ممکن است بخواهید فعلاً از آن دور بمانید.

دیفای (DeFi) چیست؟

سه تعریف کلی از دیفای (Decentralized Finance) وجود دارد:

۱) دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز، به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی اشاره داردکه می‌توانند امور مالی ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟ مانند معاملات مالی، دریافت وام و… را به‌ صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به حضور شخص سوم یا ارگان خاصی انجام ‌دهند.

۲) به سیستمی که صد­ها پروژه متفاوت را در خود جای داده است که کاربران می­توانند برای تمام امور مالی غیر متمرکز خود از آن­ها استفاده کنند، دیفای می­گویند.

۳) جنبشی که بدون استفاده از واسطه ­هایی مانند بانک و سازمان­ های متفاوت، بدون مجوز و با شفافیت کامل یک اکو سیستم خدمات مالی را ایجاد می­کند. در این سیستم، کاربران کنترل کننده دارایی‌هایشان هستند و با اکوسیستم دیجیتال از طریق برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp‌ها) در ارتباط قرار میگیرند.

طی سال‌های اخیر بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز بر جهان مالی سلطه یافته اند. برای گرفتن وام، پرداخت مالیات و خرید و فروش و … باید به بانک رفت. مردم با ذهنیت به پاک بودن دولت‌ها به آن‌ها اعتماد کرده و برای حفظ پول ملی به آن‌ها کمک می‌کنند. اما متاسفانه در طول تاریخ برخی از این واسطه‌های متمرکز منبع فساد یا خطای عمدی بوده‌اند. با پدید آمدن حوزه مالی غیر متمرکز و استفاده از بلاکچین ، فساد مالی و خطا‌های عمدی در این شبکه به حداقل کاهش خواهد یافت.

هدف اصلی دیفای چیست؟

هدف اصلی دیفای حذف واسطه‌ها، سازمان‌های مربوطه و بانک‌های متمرکز از دنیای مالی است. دیفای با اجرای هدف خود می‌تواند همراه با بلاکچین ، به‌عنوان یکی از نوآوری‌های امیدوارکننده عصر دیجیتال قرار بگیرد.

مزیت‌های اصلی دیفای

1. کاربران به دارایی‌های خود تسلط و نظارت کامل دارد.
2. سازمان یا بانک‌های متمرکز آن را اداره نمی‌کنند و از طریق برنامه نویسی اختلافات حل می‌شود
3. از معامله شما جلوگیری نمیشود و اموال شما توسط هیچ شخص دیگری مسدود و تصاحب نخواهد شد.
4. از فساد جلوگیری می‌شود. همه چیز شفاف و روشن است.
5. با از بین رفتن واسطه‌ها هزینه‌ها کاهش یافته و امکان زمین خوردن سیستم کاهش میابد.
6. با ذخیره بر روی بلاکچین امکان از بین رفتن ، تغییر و یا سانسور اطلاعات به حداقل میرسد.
7. دسترسی آسان به سیستم و معطل نشدن برای استفاده از امکانات حساب.
8. هزینه پایین استفاده از دیفای برعکس حوزه‌های مالی متمرکز.

کاربرد‌های دیفای

کاربرد‌های دیفای به ۳ بخش کلی تقسیم می‌شود:

پرداخت وام

امکان وثیقه‌گذاری ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟ با دارایی‌های دیجیتال و عدم نیاز به چک‌های اعتباری، از ویژگی­های مهم دیفای است. این سیستم به گونه‌ای است که تامین کنندگان نقدینگی با گذاشتن دارایی‌های خود در پلتفرم سود آن را دریافت می‌کنند و دریافت کنندگان وام نیز از این نقدینگی‌ها استفاده می‌کنند. این روش ساده، شفاف و قابل اعتماد تر از سیستم وام دهی سنتی است.

خدمات بانکی پولی

خدمات بانکی می­تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها (Stable Coins) ، رهن و بیمه‌نامه باشد که همگی در برنامه مالی دیفای انجام می‌شود. استیبل کوین‌ها (مانند تتر ) نوعی ارز دیجیتال با ثبات قیمت و با پشتوانه مالی هستند. با پیشرف صنعت بلاکچین تمرکز زیادی برای ایجاد استیبل کوین‌ها به وجود آمده است.

با وجود قراردادهای هوشمند هزینه های حقوقی و ثبت نام برای خدمات اعتباری بسیار کاهش می­یابد. همچنین صدور بیمه نامه بر بستر بلاکچین و قرارداد هوشمند ریسک نقض آن را تا حد چشمگیری کاهش داده و از هزینه های آن میکاهد.

صرافی‌های غیرمتمرکز

کاربران می‌توانند به طور مستقیم و بدون واسطه از کیف پول دیجیتال خود خرید و فروش انجام دهند. صرافی‌های دیجیتال نقش بزرگی را در این عرصه اجرا می‌کنند و در معاملات نقشی غیر قابل انکار خواهد داشت. که این صرافی‌های غیر متمرکز زیر مجموعه‌ای از دیفای هستند. با استفاده از صرافی های غیر متمرکز رمزارز­ها دیگر نیاز به اعتماد و سرمایه گذاری در بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز نیست.

به غیر از اتریوم ؛ ایاس، تزوس، ترون، نئو، الگورند، کاردانو و … از دیگر بلاکچین‌ های قادر به میزبانی از برنامه‌های حوزه امور مالی پراکنده(غیرمتمرکز) هستند.

محل اجرای برنامه دیفای کجاست؟

امور مالی غیر متمرکز، بر بستر قرارداد هوشمند فعالیت می­کند. و برنامه‌های غیرمتمرکز به‌ واسطه آن کار می‌کنند. بلاکچین ­ها علاوه بر اینکه پذیرای قرارداد­های هوشمند هستند، می­توانند پذیرای برنامه دیفای نیز باشند.

قرارداد‌ها در این برنامه برعکس قرارداد‌های معمولی در دنیای فیزیکی -که بر اساس قانون‌های موجود بسته می‌شود- از کد‌های برنامه نویسی پیروی می‌کنند. این قرارداد‌ها در بلاکچین ضمانت اجرایی می‌پذیرد. با ثبت بر روی بلاکچین، امکان بازگشت و اجرا نشدن قرارداد برای طرفین وجود ندارد.

از ویژگی‌های قرارداد‌های هوشمند می‌توان به سرعت بالا، راحت شدن مراحل کار و ریسک پذیری کمتر اشاره کرد.

از معایب این قرارداد‌ها می‌توان به دست و پنجه نرم کردن با مراجع قانون (مراجع قانونی این مالکیت‌ها را به رسمیت نمی‌شناسند) و باگ یا کد مخرب که باعث خطر می‌شود، اشاره کرد.

بزرگ‌ترین پلتفرمی که پروژه‌های دیفای می‌توانند بر روی آن کار کنند اتریوم است. امروزه اتریوم میزبان ۷۹ درصد از کل سیستم دیفای است. از جمله این برنامه ها می­توان: سیستم پرداخت، صرافی،سرویس بیمه، سرویس وام دهی و… نام برد.

چالش‌هایی که دیفای با آن روبرو است:

سرعت

در حال حاضر، بلاکچین‌ ها از سیستم متمرکز کند‌تر عمل می‌کند که این عامل بر روی برنامه‌های غیر متمرکز تاثیر خود را می‌گذارد. برای نمونه، شبکه ای مانند اتریوم در ثانیه ۱۴ پردازش انجام می‌دهد. البته لازم به ذکر است که هم اکنون ده ها پروژه دیفای و قرارداد هوشمند بر روی همین بلاکچین وجود دارند و مشغول به کار هستند.

احتمال خطا از سمت کاربر

هر کسی مسئول کار خودش است، شعار دنیای دیجیتال غیر متمرکز است. با از بین بردن واسطه‌ها کاربران مسئول کار‌های خود می‌شوند. در بانک‌ها اگر کاربری رمز خود را فراموش یا گم کند می‌تواند برای دریافت رمز جدید به بانک برود و رمز خود را تغییر دهد اما در بلاکچین ­هایی مانند اتریوم زمانی که رمزی از دست رفت دسترسی کاربر بر حساب دیجیتال خود نیز از دست می‌رود و به تراکنش‌های خود دسترسی ندارد واین تراکنش ها برگشت نا‌پذیر هستند. به این دلیل است که کار با دیفای برای کاربران حواس‌پرت خطر آفرین است.

تجربه کاربری سخت

کار با این شبکه برای کاربران تازه‌کار کمی پیچیده است. محیط کاربری آن در ابتدا سخت بوده و تاکنون برای این مشکل راه حلی در نظر گرفته نشده است. امید است تا در آینده با طراحی نرم افزارهای موبایلی، رابط کاربری ساده تری برای کاربران تهیه شود.

امور مالی غیر متمرکز یک حوزه بسیار گسترده است. تلاش آن بر این است که واسطه‌ها را حذف کند و خدمات مورد نیاز را ارائه دهد. این سیستم، قابل دسترس در تمام جهان است و از فساد و پنهان‌کاری مصون میماند. هدف دیفای رقم‌زدن آینده‌ای متفاوت‌تر است. آینده‌ای که تمام کاربران خودشان حساب‌هایشان را مدیریت کنند و واسطه‌ای در میان نباشد. امیدواریم در این مقاله توانسته باشیم برای فهم بیشتر دیفایی به شما کمک کنیم.

ارز دیجیتال هارمونی چیست؟ پلتفرمی سریع برای دیفای

دنیای ارزهای دیجیتال از زمانی که روز به روز به محبوبیتش افزوده شد، همیشه با مشکلات مقیاس‌پذیری، سرعت عمل، قیمت کارمزد و گس و حتی امنیت دست و پنجه نرم کرده است. هرچند که بسیاری از بلاکچین‌های مدرن‌تر و حتی بلاکچین اتریوم سعی دارند این مشکلات را حل کنند، اما در این بین یک پروژه به نام هارمونی وجود دارد که در تلاش است با تکنولوژی شاردینگ خود و یک روش توافق عام اثبات سهام، مشکلات صنعت بلاکچین را رفع کند. در این مقاله از کوین نیک مارکت با ما همراه باشید تا با هارمونی و ارز دیجیتال آن که وان (One) نام دارد، بیشتر آشنا شویم.

هارمونی چیست؟

هارمونی چیست؟

هارمونی (Harmony) یک پروژه بلاک چین است که به کاربران اجازه می‌دهد اپلیکیش‌های غیرمتمرکز بسازند. بلاکچین هارمونی در عین حال سعی دارد بهترین سطح از سرویس‌های مقیاس‌پذیری و تعامل‌پذیری را در اختیار قرار می‌دهد. این شبکه در تلاش است تا یک اکوسیستم غیرمتمرکز رضایت‌بخش با ویژگی‌های بدون حد و مرض مقیاس‌پذیری و تمرکززدایی باشد.

درست است که پروژه‌های زیادی بلاک چین زیادی وجود دارند که هدف‌شان ارائه بهترین سرویس برای کاربران امور مالی و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است. اما هارمونی را می‌توان یکی از آن پروژه‌هایی دانست که هدف اصلی‌اش به‌کار گیری حداکثر توان مقیاس‌پذیری شبکه‌های تمرکز زدا است.

یکی از برنامه‌های مهم هارمونی، تمرکز روی بازارهای NFT است. این بلاکچین سعی دارد تا بهترین ابزارهای ممکن را برای ایجاد بازارهای توکن‌های قابل تعویض و توکن‌های غیرقابل تعویض در اختیار کاربران قرار دهد. همچنین اشتراک‌گذاری داده‌ها با رعایت کامل حریم خصوصی کاربران، از دیگر ویژگی‌های هارمونی محسوب می‌شود.

هارمونی برای دستیابی به این اهداف خود، یک سیستم شالوده شاردینگ (Sharding) را معرفی کرده تا سرعت و امینت بالا در تراکنش‌ها را برای کاربران به ارمغان بیاورد.

البته لازم است بدانید که هارمونی یک جامعه به میزبانی شبکه بلاکچین اتریوم است. با این حال هارمونی راه حل‌هایی را مطرح می‌کند که اتریوم مدت‌هاست با آن‌ها دست و پنجه نرم می‌کند. مخصوصا در حوزه NFT که کاربران مشکلاتی اساسی با هزینه گس اتریوم دارند.

در ادامه باچگونگی عملکرد بلاکچین و ارز دیجیتال هارمونی آشنا خواهیم شد.

ارز دیجیتال هارمونی با نام وان

ارز دیجیتال هارمونی که به توکن وان (ONE) نامیده می‌شود، توکن محلی این بلاک چین است که با هدف گاورننس در اختیار کاربران قرار دارد. دلیل انتخاب نام وان (یک)، از دیدگاه این پلتفرم برای آینده ارزهای دیجیتال و بلاکچین برخواسته است. این دیدگاه با شعار «برای یکی و برای همه» با کاربان به اشتراک گذاشته شد. این توکن علاوه بر ویژگی‌های گاورننس، برای ایجاد امنیت در شبکه، انجام تراکنش‌ها و همچنین پاداش کاربران مورد استفاده قرار می‌گیرد.

هارمونی سعی کرده تا برای افرادی که می‌خواهند به عنوان یک اعتبارسنج عمل کنند، ورودی امن و آسان را به پروتکل فراهم کند. شرط سهام‌گذاری با ارز دیجیتال هارمونی در این شبکه، ۱۰ هزار توکن وان تعیین شده است. سپس این اعتبارسنج‌ها نسبت به میزان سهم خود، پاداش دریافت خواهند کرد.

توکن وان روی معتبرترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال قرار دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به کوین نیک مارکت اشاره کرد. در این صرافی می‌توانید به صورت مستقیم و در سریع‌ترین زمان ممکن، ارز دیجیتال هارمونی را خریداری کنید.

شاردینگ چیست و هارمونی چطور از آن بهره می‌برد؟

شاردینگ و هارمونی

هارمونی از راه حلی به نام شاردینگ قدرت می‌گیرد. این راه حل یکی از متودهایی است که توسعه دهندگان بلاکچین به منظور افزایش سرعت تراکنش‌ها در پلتفرم‌های بلاکیچن در دستور کار خود قرار داده‌اند. شاردینگ از نظر لغوی به معنای خرد کردند یا چند تکه کردن یک جسم کلی است. در دنیای داده‌ها، شاردینگ به چند بخش کردن و کوچک کردن یک داده بزرگ به تکه‌های کوچک‌تر است. این تکه‌های کوچک داده‌ نه فقط کوچک هستند، بلکه به دلیل کوچک بودن‌شان باعث افزایش سرعت و البته ساده‌تر شدن مدیریت‌شان هم می‌شود.

در نتیجه با استفاده از تکنیک شاردینگ،‌ یک شبکه بلاکچین علاوه‌ بر اینکه می‌تواند به دلیل چند تکه شدن داده‌ها و توزیع آن‌ها به یک شبکه غیرمتمرکز عالی تبدیل شود و نهایت امنیت را به ارمغان بیاورد، بلکه اجازه می‌دهد تا شبکه بلاکچینی که از این تکنیک بهره می‌برد، بی‌نهایت مقیاس‌پذیر شود.

البته جالب است بدانید که تکنیک شاردینگ مدت‌ها قبل از ظهور بلاکچین‌ها وجود داشته است. شاردینگ در دهه ۹۰ میلادی به منظور مدیریت و پردازش سریع‌تر دیتابیس‌های متمرکز مورد استفاده قرار گرفت. اما پیاده‌سازی این تکنیک در یک شبکه بلاکچین کاری به شدت پیچیده بود. اما در نهایت یک بلاکچین توانست آن را به درستی در شبکه خود پیاده کند؛ و آن هم چیزی نبود جز هارمونی!

اولین شبکه بلاکچین شاردینگ

هارمونی اولین شبکه بلاکچین است که توانست متود شاردینگ که زمانی در این فضا غیرقابل پیاده‌سازی بود را به واقعیت تبدیل کند. کار بزرگ‌تری که هارمونی انجام داد، اجرای این متود در یک شبکه اثبات سهام (Proof of Stake) آن هم روی شبکه اصلی (نه لایه ثانویه) بود.

هارمونی همچنین از یک سری ویژگی‌ها و تکنیک‌های جذاب دیگر هم برای بهبود عملکرد شبکه خود استفاده کرده است که در ادامه به صورت خلاصه با آن‌ها آشنا می‌شویم:

توافق عام FBTF: این تکنیک (تحمل خطای بیزانس) یک مکانیسم به منظور ساده‌سازی پروسه ارتباط در پلتفرم است. این مکانیسم مطمئن می‌شود که قرار ملاقات‌های اعتبارسنج‌های شبکه بر اساس تعداد توکن‌هایی که در اختیار دارند تعیین شود. یعنی هرچقدر که یک اعتبارسنج سرمایه بیشتری در شبکه داشته باشد، شانس بالاتری هم برای این افراد قائل می‌شود.

ارتباط کراس شاردینگ: این قابلیت هارمونی باعث کاهش درجه پیچیدگی توسعه و رشد در هنگام اجرای پروتکل‌ها می‌شود. این مکانیسم باعث تسهیل در سیستم ارتباطات درون شاردها (تکه‌های داده‌های بلاکچین) می‌شود و به کاربران کمک می‌کند تا درون یک شارد، اطلاعات مورد نظر را ارسال یا دریافت کنند.

توزیع تصادفی: با ایجاد یک تولید کننده اعداد تصادفی درون شبکه، هارمونی می‌تواند برای هر یک از گره‌ها (نودها) شاردهای تصادفی واگذار کند تا عمل تمرکززدایی با سطح امنیتی بالاتری انجام شود.

موارد استفاده از بلاک چین و ارز دیجیتال هارمونی

هدف اول هارمونی روی امور مالی و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است و توانسته از همان ابتدا هم تاثیرگذار واقع شود. به دلیل اینکه هارمونی ماموریتش بهبود و توسعه تمرکززدایی شبکه بلاکچین است، به یک نیروی محرک برای اکوسیستم امورمالی غیرمتمرکز (DeFi) تبدیل شد. یکی از ویژگی‌های برتر هارمونی نسبت به رغیب‌های بزرگی مانند اتریوم، هزینه کم کارمزدها نسبت به گس اتریوم است. به همین دلیل هارمونی یک پلتفرم مناسب برای ساخت و توسعه اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز محسوب می‌شود.

هارمونی همچنین یک سرویس به شدت مقیاس‌پذیر است و اجازه می‌دهد کاربران از یک برنامه توافق عام بسیار سریع برخوردار باشند. به دلیل وجود تکنیک‌ها و متودهای پیشرفته، پردازش تراکنش‌ها در هارمونی به شدت سریع است.

ویژگی‌های بلاک چین و ارز دیجیتال هارمونی

• شبکه اصلی هارمونی دارای ۴ شارد با تاخیر پایین (۸ ثانیه) است و می‌تواند به صورت افقی با ایجاد شاردهای جدید در زمان نیاز مقیاس‌پذیر باشد.
• هر یک از شاردها از توانایی ۱۰۰۰ تراکنش در ثانیه برخوردار هستند.
• شبکه هارمونی در حال حاضر بیش از ۱۰۰۰ نود دارد که در حال فعالیت هستند.
• فقط با یک کلیک می‌توان از اتریوم به هارمونی کوچ کرد. به همین سادگی.
• تنها بلاکچینی که در پیاده‌سازی تکنیک شاردینگ موفق عمل کرده است.

وضعیت ارز دیجیتال هارمونی در بازار

در زمان نگارش این مطلب، هارمونی با قیمت ۰٫۳۰۵۵ معامله می‌شود و حجم معاملات روزانه آن ۴۳۸ میلیون دلار است. این ارز دیجیتال توانست از اوایل ۲۰۲۱ اوج بگیرد و حالا به رتبه ۵۲ برترین رمزارزهای جهان برسد. ارزش بازار این ارز دیجیتال در حال حاضر بیش از ۳ میلیارد و ۳۰۰ میلیون دلار است.

ارزش بازار ارز دیجیتال هارمونی

سخن پایانی

هارمونی همانند بسیاری از بلاکچین‌های دیگر، با هدف ایجاد بستری مناسب برای اپلیکیشن‌ها و امور مالی غیرمتمرکز ایجاد شده. اما هارمونی توانسته با استفاده از متودها و تکنولوژی‌های پیشرفته، راه خود را نسبت به رقبایش جدا کند. ایجاد صحیح مکانیسم شاردینگ و افزایش مقیاس‌پذیری که نتیجه آن پردازش به شدت سریع تراکنش‌ها و کاهش هزینه کارمزدها است، باعث شده تا هارمونی را به عنوان یکی از برترین بلاکچین‌های فضای خود بدانیم که سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال آن را می‌توان آینده‌دار دانست.

برای آشنایی با پروژه‌های دیگر می‌توانید مقالات زیر را مطالعه کنید

• ارز دیجیتال کیوتام (Qtum) چیست؟ پلتفرمی با تمام ویژگی‌های خوب بیت کوین و اتریوم
• ارز دیجیتال وینک لینک چیست؟ اوراکل غیرمتمرکز بر بستر ترون

شما نیز می‌توانید با خرید ارز دیجیتال هارمونی از طریق پلتفرم کوین نیک مارکت، علاوه بر یک سرمایه‌گذاری منحصربه‌فرد، از تیم محبوب خود هم حمایت کنید. علاوه بر این اگر قصد خرید تتر با مناسب‌ترین قیمت را دارید، پلتفرم کوین نیک مارکت بهترین گزینه برای شما است

همچنین، در شبکه‌های اجتماعی تلگرام، اینستاگرام و توییتر نیز می‌توانید قیمت روز ارزهای دیجیتال و اخبار مربوطه را دنبال نمایید.